कानूनी इकाई के लिए बैंक खाता कैसे बंद करें: कारण, अनुबंध समाप्त करने की शर्तें, कार्रवाई का क्रम, नमूना आवेदन, कर अधिसूचना और विशेषज्ञ सलाह

2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28

लेख में, हम विचार करेंगे कि किसी कानूनी इकाई के लिए बैंक खाता कैसे बंद किया जाए।

कोई भी व्यवसायी, अपना खुद का व्यवसाय खोलकर, आशा करता है कि वह सफलतापूर्वक काम करेगा और लाभ कमाएगा। निपटान संचालन करने के लिए, खाता खोलने के लिए कानूनी संस्थाएं बैंक में आवेदन करती हैं। लेकिन कभी-कभी ऐसी स्थितियाँ उत्पन्न होती हैं जब किसी उद्यम को, कुछ कारणों से, किसी खाते की सर्विसिंग के लिए बैंक के साथ एक समझौता समाप्त करना पड़ता है। यदि संगठन का मुखिया चालू खाता बंद करने की बारीकियों से परिचित नहीं है, तो यह प्रक्रिया कुछ कठिनाइयों का कारण बन सकती है।

किसी कानूनी इकाई के लिए बैंक खाता कैसे बंद करें, इसका वर्णन नीचे किया गया है।

बैंक खाता अनुबंध समाप्त करने के कारण

चालू खाता बंद करने की पहल न केवल एक ग्राहक हो सकता है, बल्कि एक सर्विसिंग बैंक भी हो सकता है।समझौते को समाप्त करने के लिए, ग्राहक को बैंक को पहले से चेतावनी देने की आवश्यकता नहीं है, आप किसी भी समय खाता बंद कर सकते हैं। इसके अलावा, बैंक को खाता बंद करने और सहयोग समाप्त करने के कारणों के बारे में बताना भी आवश्यक नहीं है।

एक कानूनी इकाई के लिए बैंक खाता बंद करने के मुख्य कारणों में निम्नलिखित हैं:

1. एक बैंकिंग संस्थान में कई व्यावसायिक भागीदारों की सेवा करने की इच्छा। एक बैंक के भीतर भुगतान बहुत तेज होते हैं, उनकी लागत बाहरी लोगों की तुलना में कम होती है। यदि किसी संगठन के कुछ भागीदार हैं, तो एक बैंकिंग संस्थान में सेवा कभी-कभी महत्वपूर्ण बचत की अनुमति देती है, काम की गति से जुड़ा एक लाभ प्रदान करती है।
2. बैंक की असंतोषजनक विश्वसनीयता। अक्सर, आप पहले से ही किसी बैंकिंग संगठन से लाइसेंस के निरसन की भविष्यवाणी कर सकते हैं। ऐसी स्थितियों में कई व्यक्तिगत उद्यमी और कानूनी संस्थाएं परेशान बैंक की सेवाओं को अस्वीकार करना पसंद करती हैं।
3. बैंक कार्यालय के क्षेत्रीय स्थान के संगठन के लिए असुविधाजनक। इस तथ्य के बावजूद कि हाल ही में दूरस्थ बैंकिंग का सक्रिय विकास हुआ है, कुछ मुद्दों को केवल व्यक्तिगत रूप से बैंक शाखा में जाकर ही हल किया जा सकता है।
4. एक कानूनी इकाई का दिवालियापन, उसका परिसमापन। परिसमापन प्रक्रिया के भाग के रूप में एक खाता बंद करने की आवश्यकता उत्पन्न हो सकती है। यदि कोई कंपनी व्यवसाय से बाहर हो जाती है, तो उसके मालिक जल्द से जल्द खाता सेवा समझौते को समाप्त करने का प्रयास करते हैं ताकि सेवा के लिए अतिरिक्त पैसे का भुगतान न किया जा सके।
5. कुछ सेवाओं को प्राप्त करने में असमर्थता, असंतोषजनक गुणवत्तासर्विस। अक्सर, छोटे संगठन और व्यक्तिगत उद्यमियों को अन्य बैंकों में सेवा दी जाने लगती है यदि उन्हें वर्तमान में ऋण नहीं मिल पाता है।
6. सेवाओं की उच्च लागत। अक्सर, बैंक टैरिफ बदलते हैं, जिसके परिणामस्वरूप वे कानूनी इकाई या व्यक्तिगत उद्यमी के लिए लाभहीन हो जाते हैं। ऐसे मामलों में, संगठनों को एक ऐसे बैंक की तलाश करनी पड़ती है, जहां समान सेवाओं की लागत कम हो।

बैंक द्वारा शुरू किया गया

साथ ही, किसी बैंकिंग संगठन की पहल पर खाता बंद किया जा सकता है। बैंकों को एकतरफा खाता सेवा अनुबंध समाप्त करने का अधिकार है। हालांकि, उनके पास इसके लिए कानून द्वारा विनियमित कारण होने चाहिए। बैंक अपनी मर्जी से संगठन के साथ अनुबंध समाप्त नहीं कर सकता।

बैंक बंद कानूनी खाते। निम्नलिखित मामलों में व्यक्ति:

1. जीरो अकाउंट बैलेंस, इस पर कोई ट्रांजैक्शन नहीं। यदि ग्राहक ने दो साल से अधिक समय तक खाते का संचालन नहीं किया है, तो बैंकिंग संगठन उसे एक सूचना भेजेगा कि खाता बंद करने के लिए एक ऑपरेशन किया जाएगा।
2. संघीय कानून-115 का उल्लंघन। प्रत्येक ग्राहक द्वारा किए गए लेनदेन की निगरानी के लिए बैंकिंग संगठनों की आवश्यकता होती है। यदि कोई संदेह है कि ग्राहक धन शोधन कर रहा है, या उसके खाते से आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषित किया जा रहा है, तो बैंक संचालन की वैधता की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों का अनुरोध करेगा। यदि अनुरोधित जानकारी निर्धारित अवधि के भीतर बैंक को प्रदान नहीं की जाती है, तो बैंकिंग संगठन एकतरफा समझौते को समाप्त कर सकता है। बंद भी हो सकता है बैंकयदि आप प्रदान किए गए दस्तावेज़ों की प्रामाणिकता या वैधता पर संदेह करते हैं तो खाता।

बैंक की पहल पर खाता बंद करने का एक और कारण अदालत का फैसला हो सकता है। हालांकि, ऐसी स्थितियां बहुत कम होती हैं।

क्या कोई बैंकिंग संगठन अनुबंध की समाप्ति और खाते को बंद करने से रोकने में सक्षम है

किसी कानूनी इकाई के लिए बैंक खाता कैसे बंद करें? यह बहुतों के हित में है। कानून के अनुसार, बैंकों को क्लाइंट को इसे मना करने का अधिकार नहीं है। हालाँकि, ऐसी स्थितियाँ होती हैं जब बैंकों को खाता बंद करने की प्रक्रिया को धीमा करने का अधिकार होता है - यदि उस पर संचालन निलंबित कर दिया जाता है, या उस पर धन को गिरफ्तार कर लिया जाता है। गिरफ्तार खाते में धनराशि न होने की स्थिति में बैंक मानक तरीके से इसे बंद कर देते हैं। यदि उस पर धन है, तो वह ऋण के बट्टे खाते में डालने या गिरफ्तारी का निर्णय रद्द होने के बाद ही बैंक को बंद कर पाएगा।

तो, कानूनी बैंक में बैंक खाता कैसे बंद करें। चेहरा?

आवश्यक दस्तावेज

खाता बंद करने के लिए आपको उचित आवेदन के साथ बैंक से संपर्क करना चाहिए। एक व्यक्तिगत उद्यमी के मामले में, आपको अतिरिक्त रूप से पासपोर्ट प्रदान करने की आवश्यकता होगी। संगठन के प्रतिनिधि को एक मुख्तारनामा तैयार करना चाहिए जो व्यक्ति के अधिकार की पुष्टि करता है। कुछ मामलों में, बैंकिंग संगठनों को वर्तमान संस्करण में चार्टर प्रदान करने के लिए कहा जाता है। मामले में जब बैंक ने एक चेकबुक जारी की जिसमें अप्रयुक्त चेक रह गए, तो उसे वापस करने की आवश्यकता होगी।

का बयानकानूनी खाता बंद करने की आवश्यकता। बैंक में चेहरे

प्रत्येक बैंक में बंद होने के आवेदन की अपनी विशेषताएं हैं। एक नियम के रूप में, एक क्रेडिट संस्थान के प्रतिनिधि ग्राहक को एक खाली आवेदन पत्र और उसके पूरा होने का एक नमूना देते हैं, या निर्देश देते हैं कि कौन सी जानकारी कहाँ दर्ज की जानी चाहिए।

चालू खाता बंद करने के आवेदन में निम्नलिखित डेटा होना चाहिए:

1. कानूनी इकाई का पूरा नाम (व्यक्तिगत उद्यमी के मामले में - पूरा नाम)।
2. बंद किए जाने वाले खातों का विवरण।
3. खाते में शेष राशि को दूसरे खाते में अंतरित करने का निर्देश। इस मामले में, नए खाते के विवरण को इंगित करना महत्वपूर्ण है। साथ ही, शेष धनराशि नकद में प्राप्त होने की संभावना हमेशा बनी रहती है।
4. वापसी की जाने वाली चेकबुक के बारे में जानकारी (यदि वे जारी की गई हैं)।

एक कानूनी खाता कैसे बंद करें। उदाहरण के लिए, अल्फा-बैंक में एक व्यक्ति को?

बैंक खाता बंद करते समय क्रियाओं का क्रम

खाता बंद करने के लिए, आपको एक आवेदन तैयार कर बैंक को भेजना चाहिए, सभी आवश्यक दस्तावेज, कॉर्पोरेट कार्ड, चेकबुक।

विशेषज्ञ नकद निकासी या नए खाते में स्थानांतरण के लिए आदेश तैयार करने के लिए अग्रिम रूप से खाते की शेष राशि का पता लगाने की सलाह देते हैं। क्रेडिट संस्थान को अगले दिन के बाद खाता बंद करना होगा।

बैंक के पास बैलेंस ट्रांसफर करने या जारी करने के लिए 7 दिन का समय होता है।

दिवालिया होने की स्थिति में खाते को इसी तरह बंद किया जाता है। हालांकि, के बारे में बयानदिवालियापन ट्रस्टी द्वारा समापन और शेष राशि जारी करने या हस्तांतरण के आदेश को पूरा किया जाना चाहिए।

जूर में बैंक खाता कैसे बंद करें। प्रॉक्सी द्वारा व्यक्ति?

प्रॉक्सी द्वारा खाता बंद करना

प्रॉक्सी द्वारा किसी खाते को बंद करना एक सामान्य स्थिति है, खासकर यदि खाता किसी कानूनी इकाई द्वारा बंद किया गया हो। एक व्यक्तिगत उद्यमी केवल तभी खाता बंद कर सकता है जब नोटरी द्वारा प्रमाणित पावर ऑफ अटॉर्नी हो। एक कानूनी इकाई के लिए, नोटरी द्वारा सत्यापन की आवश्यकता नहीं है।

मुख्तारनामा में प्रतिनिधि के अधिकार के बारे में जानकारी होनी चाहिए, जिससे वह खाता बंद कर सके। कुछ बैंकों में, पावर ऑफ अटॉर्नी की आवश्यकताएं भिन्न होती हैं, इसलिए विशेषज्ञ आपको पहले से पता लगाने की सलाह देते हैं कि मुख्तारनामा में वास्तव में क्या इंगित किया जाना चाहिए।

खाता बंद होने के बारे में कर कार्यालय को सूचित करने की आवश्यकता है

पहले, खाता बंद करते समय, करदाता इस बारे में FSS, PFR, IFTS को सूचित करने के लिए बाध्य था। इसके लिए खाता बंद करने की तारीख से 5 दिनों के भीतर राज्य सरकार को आवेदन देना जरूरी था. यदि किसी कानूनी इकाई ने इस नियम का उल्लंघन किया, तो उस पर जुर्माना लगाया गया।

वर्तमान में, कानून में ऐसी कोई आवश्यकता नहीं है। बैंकिंग संगठन सभी आवश्यक सूचनाएं स्वयं भेजते हैं।

Alfa-Bank के साथ एक कानूनी इकाई के खाते को बंद करने के लिए किस कर का भुगतान करना होगा?

खाता बंद होने के बाद कर भुगतान की प्रक्रिया

कानून के अनुसार, व्यक्तिगत उद्यमियों को बैंक में अपने स्वयं के खातों (या नकद में) से कर और बीमा प्रीमियम का भुगतान करने का अधिकार हैएक विशिष्ट रसीद भरकर शाखाएँ। कानूनी संस्थाओं के पास लंबे समय तक ऐसा अधिकार नहीं था - वे केवल एक चालू खाते से भुगतान कर सकते थे। हालांकि, 2016 के अंत में, कानून बदल दिया गया था - वर्तमान में, संगठन के प्रमुख, या उसके प्रतिनिधि, बिल्कुल किसी भी बैंक के कैश डेस्क के माध्यम से करों का भुगतान कर सकते हैं, चाहे वह अल्फा-बैंक, वीटीबी 24, टिंकॉफ बैंक हो, रूस का Sberbank या कोई अन्य बैंकिंग संस्थान।

हमने देखा कि कानूनी इकाई के लिए बैंक खाता कैसे बंद किया जाए।