रियल एस्टेट में निवेश कैसे करें: निवेश करने के तरीके, रणनीति, जोखिम, टिप्स

2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28

पूंजी बचाने के सबसे विश्वसनीय और लाभदायक तरीकों में से एक अचल संपत्ति में निवेश करना है। वित्तीय विश्लेषक और आम नागरिक दोनों, जो अपने धन को आर्थिक उछाल और वित्तीय संकट से बचाना चाहते हैं, इससे सहमत हैं। इसके अलावा, व्यक्तिगत बचत की सुरक्षा के लिए इस टूल का उपयोग करके, आप उन्हें एक ही समय में उल्लेखनीय रूप से बढ़ा सकते हैं।

इस बाजार तंत्र को और क्या आकर्षक बनाता है?

अचल संपत्ति में निवेश के लाभ

1. अचल संपत्ति में निवेश करके, निवेशक निष्क्रिय आय का एक निरंतर स्रोत बनाता है, जिसका अर्थ है बिना अतिरिक्त प्रयास और समय के नियमित लाभ प्राप्त करना।

2. मुक्त धन का संरक्षण, मुद्रास्फीति और अन्य नकारात्मक आर्थिक घटनाओं से उनकी सुरक्षा।

3. पूंजी निवेश के लिए भौगोलिक सीमाओं का अभाव। दूसरे शब्दों में, यह तय करते समय कि कैसेअचल संपत्ति में निवेश करें, आप रूस और विदेशों दोनों में वस्तुओं को प्राप्त करने के विकल्पों पर विचार कर सकते हैं।

4. बड़े पैमाने पर दीर्घकालिक परियोजनाओं को लागू करने की क्षमता।

5. नियंत्रण और प्रबंधन की सुविधा, जिसमें नकद आपूर्ति या बैंक खाते की अनुपस्थिति शामिल है, जिसमें मौजूदा बाजार की स्थिति की निरंतर निगरानी की आवश्यकता होती है।

रियल एस्टेट में निवेश कैसे करें?

वित्तीय संकट की अवधि, अचल संपत्ति की कीमतों में तेज गिरावट की विशेषता, इस प्रकार के निवेश के लिए आदर्श है। यदि हम इस बात को ध्यान में रखते हैं कि, आंकड़ों के अनुसार, आर्थिक मंदी के कुछ वर्षों बाद, गहन आर्थिक विकास शुरू होता है और इसके परिणामस्वरूप अचल संपत्ति वस्तुओं के मूल्य में वृद्धि होती है, तो ऐसा निवेश लंबी अवधि में बहुत विश्वसनीय और लाभदायक हो जाएगा।

पहली निवेश योजनाओं को लागू करने से पहले, आपको सबसे पहले इस बाजार में प्रतिभागियों के व्यवहार की सभी ख़ासियतों, अनुभवी निवेशकों की सिद्ध रणनीति और रणनीतियों से परिचित होना चाहिए। आपको रियल एस्टेट बाजार की मौजूदा स्थिति का भी गहन विश्लेषण करना चाहिए, संभवत: किसी पेशेवर की मदद से।

अचल संपत्ति में निवेश करने के सर्वोत्तम तरीके, हम आगे विचार करेंगे।

सफलता के कारक

आवासीय और वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश की महान लोकप्रियता के बावजूद, हाल ही में इस गतिविधि का नेतृत्व करने वाले सफल लोगों की संख्या में काफी कमी आई है। लेकिन निवेश की इस दिशा के बारे में जनता की रायइस बीच पूंजी बचाने का सबसे आसान और सबसे सस्ता तरीका नहीं बदला है।

इस बाजार में प्रमुख खिलाड़ी अक्सर बिचौलियों के माध्यम से काम करते हैं जो रियल एस्टेट पेशेवर हैं। उनका कार्य रुचि की वस्तु के बारे में अधिकतम जानकारी एकत्र करना, एकत्र करना और विश्लेषण करना है।

जब छोटे निवेश कार्यों की बात आती है, तो निवेशक अचल संपत्ति सेवाओं और विशेषज्ञों की मदद के बिना अपनी लागत कम करना चाहता है। आइए उन मुख्य बिंदुओं को स्पष्ट करें जो रियल एस्टेट में लाभप्रद रूप से निवेश करने के लिए प्रत्येक नौसिखिए निवेशक को पता होना चाहिए।

बाजार की सामान्य स्थिति

पहला चरण अचल संपत्ति बाजार में वर्तमान स्थिति का अध्ययन और अध्ययन है: मूल्य नीति में बदलाव और मुख्य प्रक्रियाओं की गतिशीलता में रुझान। आप विश्व-प्रसिद्ध निवेश पेशेवरों की राय सुन सकते हैं या व्यक्तिगत परामर्श के लिए किसी ऐसे विशेषज्ञ से संपर्क कर सकते हैं जिसे आप जानते हैं।

पेबैक अवधि

अचल संपत्ति में निवेश कैसे करें, जितना हो सके खुद को वित्तीय जोखिमों से बचाएं?

शुरुआत में, यह याद रखने योग्य है कि लंबी अवधि की परियोजनाओं में केवल मुफ्त नकदी का निवेश किया जाता है। अचल संपत्ति बाजार के विकास में मौजूदा रुझान इस क्षेत्र में त्वरित आय का वादा नहीं करते हैं। इसलिए, सामान्य सट्टा "खरीदें और बेचें" विधि यहां काम नहीं करेगी।

इसके अलावा, विचार करने के लिए कई अन्य महत्वपूर्ण बिंदु हैं।

उदाहरण के लिए, यदि हम अचल संपत्ति के विकास में निवेश करते हैं, तो हम स्वतः ही संभावित स्थगन के लिए सहमत हो जाते हैंवस्तु की सुपुर्दगी, क्योंकि ऐसी मिसालें, दुर्भाग्य से, आज असामान्य नहीं हैं। इसके अलावा, पड़ोसी अपार्टमेंट में मरम्मत के पूरा होने के बाद ही परिणामी वस्तु भविष्य के ग्राहकों के लिए आकर्षक हो जाएगी। यह तथ्य इस प्रकार के निवेश से होने वाली आय की प्राप्ति को अनिश्चित काल के लिए स्थगित कर देगा।

एक कम समस्याग्रस्त विकल्प के रूप में, आप द्वितीयक आवास चुन सकते हैं, जो किराए पर लेना तेज़ और आसान है। हालांकि, इसकी उच्च कीमत परिणाम के रूप में प्राप्त आय की मात्रा में उल्लेखनीय कमी में योगदान देगी।

इसलिए, अचल संपत्ति में निवेश करने का निर्णय लेते समय, इस परियोजना की दीर्घकालिक प्रकृति और इसकी धीमी वापसी को ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है। इस संबंध में, अंतिम बचत पर एक नए भवन में एक अपार्टमेंट खरीदने का निर्णय स्पष्ट रूप से गलत होगा।

संपत्ति निवेश आय

निवेश साधन चुनते समय सबसे महत्वपूर्ण कारकों में से एक अनुमानित आय की अनुमानित राशि है।

यह याद रखना चाहिए कि अचल संपत्ति के प्रबंधन के उद्देश्य से निवेश गतिविधियों में, जैसा कि किसी भी अन्य वित्तीय रणनीति में होता है, लाभप्रदता का स्तर सीधे घटना के जोखिम से संबंधित होता है। उदाहरण के लिए, एक नई इमारत में एक अपार्टमेंट खरीदते समय, एक निवेशक को ऐसी परियोजना पर एक ठोस रिटर्न की उम्मीद करने का अधिकार है। हालांकि, निवेशित धन और एक तैयार वस्तु के बिना छोड़े जाने की संभावना बहुत अधिक है।

समय और लागत

आपके पास कितना समय है? आपको निवेशित संसाधनों की कितनी आवश्यकता हो सकती है? आप इस समय कितना पैसा निवेश करने को तैयार हैं? इन तीन प्रश्नों को स्पष्ट करने की आवश्यकता हैसबसे पहले, निवेश गतिविधियों में संलग्न होना।

यह गणना करना भी उपयोगी होगा कि आप भविष्य की वित्तीय परियोजना के लिए नियमित रूप से कितने घंटे समर्पित कर सकते हैं। निवेश के लिए आवश्यक धन की मात्रा निर्धारित करने वाले कारकों में शामिल हैं: बाजार खंड, चयनित वस्तु का स्थान और ब्याज के क्षेत्र में और समग्र रूप से अर्थव्यवस्था में सामान्य वर्तमान स्थिति।

यह निर्धारित करते समय कि अचल संपत्ति में निवेश कैसे शुरू किया जाए, सामान्य गलतियों से बचना महत्वपूर्ण है जो कई नवागंतुकों का सामना करते हैं। ऐसा करने के लिए, आपको सबसे अधिक लाभदायक पूंजी संरक्षण टूल की ओर मुड़ना होगा।

तो निवेश करने के लिए सबसे अच्छी संपत्ति कौन सी है? आइए जानते हैं।

वाणिज्यिक अचल संपत्ति

इस प्रकार के निवेश की विशेषता काफी उच्च स्तर का रिटर्न है।

सभी विशेषज्ञ सर्वसम्मति से बड़े शहरों में स्थित वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश करने के निर्णय को सबसे इष्टतम रणनीतिक कदम मानते हैं। सर्वसम्मति का यह दृष्टिकोण पूरी तरह से उचित है। चूंकि यह वह उपकरण है जो व्यापक रूप से लागू बड़े पैमाने पर और छोटी व्यावसायिक परियोजनाओं के संदर्भ में सबसे अधिक मांग में है। इस संबंध में, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि एक भी अधिग्रहित गोदाम, औद्योगिक या वाणिज्यिक परिसर निष्क्रिय नहीं होगा। लेकिन इस तरह की आय में आसानी के बारे में किसी भ्रम में न रहें। एक निश्चित लाभ उत्पन्न करने के लिए एक कार्यशाला या गोदाम के लिए, उपकरण, मरम्मत और सामान्य की खरीद में समय और वित्तीय निवेश लगेगा।वस्तु का सौंदर्यीकरण। संभावित ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए आपको एक विज्ञापन अभियान या प्रस्तुति चलाने की भी आवश्यकता हो सकती है।

मूल्यवान सलाह: किसी विशेष क्षेत्र में अचल संपत्ति में निवेश करने से पहले, वर्तमान समय में बाजार की स्थिति के बारे में विशेषज्ञों से परामर्श करना बुद्धिमानी है। यह कदम अप्रत्याशित मूल्य उतार-चढ़ाव से रक्षा करेगा जिससे महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान हो सकता है।

आवास में निवेश

विशेषज्ञों की सिफारिशों के बावजूद, आज भी निवेश के मामले में सबसे लोकप्रिय आवासीय अचल संपत्ति बाजार है। इस सेगमेंट में, सबसे अच्छा विकल्प मध्यम मूल्य वर्ग से संबंधित वस्तु होगी। इस विकल्प को किराए पर देना आसान है, जिससे शीघ्र लाभ होता है।

लाभ की दृष्टि से निर्माणाधीन वस्तुओं एवं तैयार नए भवनों पर ध्यान देने योग्य है। इस प्रकार के आवास में निवेश करके, आप अपार्टमेंट के बाजार मूल्य के 10% की आय पर भरोसा कर सकते हैं। वित्तीय रिटर्न का उच्च स्तर इस तथ्य के कारण है कि इन आवासीय संपत्तियों की कीमतें आमतौर पर द्वितीयक बाजार की तुलना में कम होती हैं।

विदेश में संपत्ति

विदेशी अचल संपत्ति में निवेश चर्चा का एक अलग विषय है। इस क्षेत्र में, यूरोपीय होटल व्यवसाय में कीमतों में तेजी से वृद्धि के कारण होटल क्षेत्र में निवेश को सबसे अधिक लाभदायक विकल्प माना जाता है।

जो निवेशक बढ़ते जोखिम से नहीं डरते हैं, उन्हें विकासशील देशों में आवास प्राप्त करने की संभावना पर ध्यान देना चाहिए। करने के लिए धन्यवादकम मौजूदा कीमतें, इस प्रकार का निवेश पूंजी बचाने का एक बहुत ही लाभदायक तरीका हो सकता है।

कम पूंजी में रियल एस्टेट में कैसे निवेश करें?

म्यूचुअल फंड में निवेश

रियल एस्टेट म्यूचुअल फंड आज पूरी दुनिया में बहुत लोकप्रिय हैं। रूस में, वे एक बंद प्रारूप में काम करते हैं। उनके कामकाज का सार निवेशकों के धन के संचय और बहुमंजिला इमारतों के वर्तमान निर्माण में इक्विटी भागीदारी के अधिकारों के अधिग्रहण में उनकी आगे की दिशा में निहित है। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि ऐसा निवेश केवल बिल्डिंग परमिट जारी करने के चरण में ही किया जा सकता है।

इस पद्धति के कई फायदे हैं:

• अपेक्षाकृत कम शेयर मूल्य (100 से 1000 डॉलर तक);
• वास्तविक अचल संपत्ति के प्रबंधन में निहित जोखिमों से बचना;
• अधिकांश निधियों द्वारा वार्षिकी आय का भुगतान;
• एक साथ कई आशाजनक वस्तुओं में निवेश करने की संभावना;
• क्षेत्रीय प्रतिबंधों की कमी, रूस में रहते हुए, विदेशों में अचल संपत्ति में निवेश करने की अनुमति;
• बहुत उच्च स्तर की तरलता।

इस निवेश पद्धति के कुछ नुकसानों में शामिल हैं:

• उच्च स्तर की अस्थिरता - एक शेयर के मूल्य में बार-बार परिवर्तन ऊपर और नीचे;
• विदेशी धन में निवेश करते समय कुछ निश्चित शर्तों की उपस्थिति - व्यक्तिगत आय की वैधता और अंग्रेजी भाषा की उत्कृष्ट कमान के प्रमाण का प्रावधान।

कंपनी के शेयर - संपत्ति के मालिक

इस पद्धति में खरीदी गई प्रतिभूतियों के मूल्य में वृद्धि की संभावना के साथ किसी विशेष कंपनी के शेयरों का अधिग्रहण शामिल है।

क्या इस तरह से रियल एस्टेट में निवेश करना फायदेमंद है? निम्नलिखित लाभों के आधार पर अपने लिए न्याय करें:

• कम प्रवेश सीमा के कारण कम पूंजी के साथ निवेश करने का अवसर;
• भौतिक अचल संपत्ति और संबद्ध जोखिमों की कमी।

नकारात्मक पहलुओं पर ध्यान देने योग्य है:

• अपेक्षाकृत कम तरलता;
• छोटा विविधीकरण (एक ही समय में कई परियोजनाओं में निवेश करने की क्षमता के लिए कम सीमा);
• उच्च जोखिम की उपस्थिति।

रूस में जमीन की खरीद

निवेश की इस पद्धति की बहुत जोखिम भरी और महंगी प्रकृति के बावजूद, भूमि खोजने और निजीकरण से जुड़ी कठिनाइयों के साथ, यह विधि अभी भी अचल संपत्ति में लाभप्रद निवेश करना संभव बनाती है, और यही कारण है।

सबसे पहले, शहरों के पास के भूखंडों की कीमतों में वृद्धि की उच्च संभावना है, जो लगभग 20% है। यह उपनगरीय क्षेत्र में कॉटेज के निर्माण के त्वरित विकास से सुगम है।

दूसरा, यह विकल्प इस सवाल का एक उत्कृष्ट उत्तर होगा कि अचल संपत्ति में कम पूंजी के साथ कैसे निवेश किया जाए। साइट की लागत अपेक्षाकृत कम है, और प्रभावशाली मरम्मत लागत के विपरीत, सुविधा के रखरखाव के लिए बड़े वित्तीय संसाधनों की आवश्यकता नहीं होगी।और एक अपार्टमेंट खरीदने के मामले में उपयोगिताओं।

विदेश में जमीन खरीदना

ऐसे निवेश की निचली सीमा करीब 15,000 डॉलर है। खरीदी गई जमीन पर निर्माण शुरू करने के निर्णय के बाद इस विकल्प का लाभ उच्च स्तर का मार्जिन (लगभग 25%) है। हालांकि, अमेरिका और यूरोप में अचल संपत्ति की कम मांग के कारण ऐसा निवेश काफी जोखिम भरा है।

आवास प्रमाण पत्र

अचल संपत्ति में पैसा लगाने का एक और तरीका यह है कि एक निर्माणाधीन घर में एक विशिष्ट रहने की जगह के अधिकार की पुष्टि करने वाला दस्तावेज़ खरीदा जाए। वस्तु को चालू करने के बाद, आप इस आवास प्रमाण पत्र को एक अपार्टमेंट के लिए लापता राशि का भुगतान करके, या निर्माण कार्य के पूरा होने के समय वस्तु की कीमत के आधार पर देय धन प्राप्त कर सकते हैं। इस पद्धति का लाभ प्राथमिक और माध्यमिक आवास की कीमतों में अंतर को बचाने के लिए है।

हालांकि, इस तरह से अधिग्रहित अपार्टमेंट में रहने की योजना बनाते समय, इस घटना के उच्च संभावित जोखिम को याद रखना उचित है। यह इस तथ्य के कारण है कि निर्मित घर में रहने का क्षेत्र नहीं हो सकता है जो प्रमाण पत्र विशेषताओं में निर्दिष्ट क्षेत्र के लिए उपयुक्त है। इसके अलावा, निर्माण प्रक्रिया की लंबी अवधि की प्रकृति को देखते हुए, अचल संपत्ति की कीमत में गिरावट के जोखिम को याद रखना महत्वपूर्ण है, जो कि कई विशेषज्ञ राय के अनुसार, हमारे देश में निकट भविष्य में देखा जाएगा।

पूर्वानुमानइस साल के विशेषज्ञ

इस साल की पहली और दूसरी तिमाही में, कई वित्तीय विश्लेषकों के आधिकारिक बयानों के अनुसार, आवासीय अचल संपत्ति की कीमतों में कोई महत्वपूर्ण गिरावट की उम्मीद नहीं थी। सामान्य तौर पर, ये पूर्वानुमान पूरी तरह से उचित थे। हालांकि, वर्ष की दूसरी छमाही में, रुझान नाटकीय रूप से बदलते हैं, बल्कि गहन मूल्य में कमी की ओर झुकते हैं। प्रमुख विशेषज्ञ बंधक दरों में वृद्धि के मुख्य कारणों में से एक देखते हैं। इस तरह की अन्योन्याश्रित प्रक्रिया से औसत बाजार मूल्य में आगामी परिवर्तन के आधार पर बैंक ब्याज में बाद में वृद्धि होगी। एक छोटे से संशोधन के रूप में, विशेषज्ञ इस स्थिति की क्षणभंगुरता की अनुमति देते हैं।

उपरोक्त पूर्वानुमानों के आधार पर, हम यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि रियल एस्टेट बाजार 2018 में गहन गतिशीलता और रिकवरी का अनुभव कर रहा है। शायद यह घटना रूसी अर्थव्यवस्था में एक निश्चित स्थिरीकरण से जुड़ी है।

मौजूदा बाजार की स्थिति और विशेषज्ञ पूर्वानुमान स्पष्ट रूप से इस या अगले साल संपत्ति प्राप्त करने की व्यवहार्यता का संकेत देते हैं। कुछ वर्षों के बाद, ऐसा निवेश बाद के पुनर्विक्रय से एक महत्वपूर्ण लाभ लाने में सक्षम होगा।

निवेशकों के डर और उनके कारण

2015 को एक नए प्रकार के संपत्ति कर की शुरुआत द्वारा चिह्नित किया गया था, जिसने पहले से मौजूद अनिवार्य संपत्ति कर को बदल दिया था।

यह नवाचार अभी भी कई निवेशकों को चिंतित कर रहा है। इस तरह के संग्रह के लिए कर आधार वस्तु का भूकर मूल्य है। इस तथ्य से संबंधित विभिन्न कटौती कि एक व्यक्ति के पास अन्य अचल संपत्ति है, नई निपटान प्रणाली में लागू नहीं होती है।

वित्तीय विश्लेषक चिंतित निवेशकों को यह कहते हुए शांत कर रहे हैं कि वर्तमान प्रक्रिया वर्तमान में केवल संघीय शहरों के लिए मान्य है।

केवल 2020 तक इस प्रकार के संग्रह को रूस के पूरे क्षेत्र में विस्तारित करने की योजना है। इससे यह निष्कर्ष निकलता है कि अगले दो वर्षों में छोटे शहरों और छोटे शहरों में आवासीय अचल संपत्ति या वाणिज्यिक संपत्तियों का अधिग्रहण करना लाभदायक है ताकि उन्हें परिवर्तनों की शुरूआत के समय के करीब एक बहुत ही अनुकूल कीमत पर बेचा जा सके।

निष्कर्ष

यह मत भूलो कि आर्थिक मंदी के दौरान, अचल संपत्ति निवेश के विपरीत, विदेशी मुद्रा कोष और अन्य वित्तीय संस्थानों की स्थिरता और विश्वसनीयता तेजी से गिरती है।

यह तथ्य स्पष्ट निष्कर्ष की ओर ले जाता है कि आवासीय और वाणिज्यिक संपत्तियों में निवेश वर्तमान में अपनी पूंजी बचाने का सबसे विश्वसनीय, लाभदायक और सुरक्षित साधन है।

रूस की आर्थिक स्थिति और उसकी भू-राजनीति की अस्थिरता का इस कारक पर कोई खास प्रभाव नहीं पड़ता है। इसके अलावा, विशेषज्ञों के अनुसार, विश्व मंच पर मौजूदा कठिन स्थिति को जल्द ही सफलतापूर्वक हल किया जाएगा। और इसका मतलब है कि मौजूदा संपत्ति को बहुत अनुकूल शर्तों पर बेचने का सबसे उपयुक्त क्षण आएगा।

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