निवेश डिजाइन। जीवन चक्र और निवेश परियोजना की दक्षता

2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28

निवेश डिजाइन वित्तीय संसाधनों के निवेश की वस्तु को निर्धारित करने के लिए किया जाता है, जो भविष्य में लाभांश प्राप्त करने की अनुमति देगा। एक ही समय में तैयार किए गए दस्तावेज़ में व्यवसाय योजना से कुछ समानता होती है, लेकिन साथ ही, परियोजना आपको जानकारी को पूरी तरह से कवर करने और किसी विशेष आर्थिक समस्या का समाधान प्राप्त करने की अनुमति देती है।

निवेश और निवेश की अवधारणा

इन शर्तों का क्या मतलब है यह आम तौर पर सभी के लिए स्पष्ट है। हालांकि, निवेश का सही अर्थ जानने से आप अच्छे वित्तीय परिणाम प्राप्त कर सकेंगे। यह परिसंपत्ति वृद्धि प्रक्रिया के सक्रिय होने के कारण होगा।

शब्द "निवेश" को पूंजी निवेश के एक निश्चित तरीके के रूप में समझा जाता है, जो इसकी सुरक्षा सुनिश्चित करने के साथ-साथ मूल्य में वृद्धि और आय की सकारात्मक राशि प्राप्त करने की अनुमति देता है। कभी-कभी लोगों को यह नहीं पता होता है कि थोड़ा पैसा कहां निवेश करें। यह इस तथ्य की ओर जाता है कि उन्होंने उन्हें "स्टॉकिंग में" रखा। हालांकि, ऐसी कार्रवाइयां निवेश हैंनाम नहीं दिया जा सकता, क्योंकि इस मामले में मुद्रा मुद्रास्फीति की प्रक्रिया से सुरक्षित नहीं है। वहीं घर में रखे बैंकनोट से मालिक को आमदनी नहीं हो पाती है। छोटे पैसे कहाँ निवेश करें? सबसे आम तरीका है कि उन्हें बैंक में खोले गए जमा खाते में रखा जाए। इसे पहले से ही एक निवेश कहा जा सकता है, क्योंकि एक निश्चित अवधि के बाद, निवेशित पूंजी आकार में बढ़ जाएगी।

निवेश पर कमाई

इस प्रक्रिया को पूंजी को बैंक जमा और प्रतिभूतियों, साथ ही अचल संपत्ति में स्थानांतरित करके किया जा सकता है। वे सभी वित्तीय साधन कहलाते हैं।

निवेश गतिविधि से क्या तात्पर्य है? यह निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने और एक निवेश पोर्टफोलियो बनाने के उद्देश्य से उपायों का एक समूह है। इसमें विशिष्ट वस्तुओं में पूंजी निवेश करने के बारे में निर्णय लेना शामिल है।

प्रतिभूतियों और संपत्ति में निवेश निर्देशित किया जा सकता है। पहले मामले में, पूंजी लगाने का उद्देश्य विभिन्न वित्तीय साधन हैं जो या तो ऋण दायित्वों की पुष्टि करते हैं या कंपनी की गतिविधियों में भाग लेने के अधिकारों को प्रमाणित करते हैं। सबसे आम प्रतिभूतियों में से कुछ विकल्प, बांड और स्टॉक हैं।

संपत्ति निवेश वास्तविक मूर्त मूल्यों, अचल संपत्ति (संरचनाओं, इमारतों और भूमि), सोना, कीमती धातुओं, प्राचीन वस्तुओं, कला के कार्यों और अन्य संग्रहणीय वस्तुओं में पूंजी के निवेश को संदर्भित करता है।

विशेष गतिविधि

औद्योगिक उत्पादन में जटिल सामाजिक-आर्थिक समस्याओं को हल करने के लिएऔर विकास कार्यों के मामले में निवेश डिजाइन के बिना करना असंभव है। इस अवधारणा का क्या अर्थ है?

निवेश डिजाइन एक विशेष प्रकार की गतिविधि है। इसके कार्यान्वयन में, उपकरण और विधियों का उपयोग किया जाता है जो डेटा के संगठन में काफी सुधार कर सकते हैं और निवेश परियोजना की संरचना का विस्तार कर सकते हैं। यह इसे और अधिक समझ में आता है। इसके अलावा, एक महत्वपूर्ण कारक ऐसी परियोजना के घटकों, इसके कार्यों और प्रौद्योगिकियों के बीच घनिष्ठ संबंध का पता लगाना है। अंततः, किए गए सभी कार्यों की प्रभावशीलता काफी बढ़ जाती है।

मुख्य कार्य

व्यापार क्षेत्र में निवेश डिजाइन व्यापक है। यह यहां है कि व्यापार संचालन अक्सर मुक्त पूंजी के निवेश से संबंधित किया जाता है, जिससे भविष्य में अतिरिक्त लाभ प्राप्त करना संभव हो जाएगा।

निवेश डिजाइन का सबसे महत्वपूर्ण कार्य एक उद्यमी को वर्तमान आर्थिक परिस्थितियों में पैसा निवेश करने के लिए वस्तु के आकर्षण के बारे में प्रश्न का उत्तर देना है। साथ ही ऐसे कार्य करने चाहिए:

• वास्तविक मांग के साथ-साथ बिक्री बाजार की क्षमता का व्यापक विश्लेषण सुनिश्चित करें;
• अपने लक्ष्य तक पहुँचने के लिए सबसे सफल रणनीतियों का उपयोग करें;
• उत्पादन समस्याओं को हल करने के परिणामों का विस्तृत और गुणात्मक विवरण देंजितना संभव हो सके उपभोक्ता की जरूरतों को पूरा करने की उनकी क्षमता की स्थिति।

नकद निवेश की राशि का निर्धारण

निवेश डिजाइन के महत्वपूर्ण कार्यों में से एक योजना को लागू करने के लिए आवश्यक वित्तीय संसाधनों की मात्रा का निर्धारण करना है। इस तरह के काम के कार्यान्वयन के प्रत्येक चरण में आवश्यक गणना की जाती है। अप्रत्याशित पूंजी की कमी से बचने के लिए एक निवेश परियोजना का निर्माण भी महत्वपूर्ण है। प्राप्त डेटा ऋण, ऋण, शेयरहोल्डिंग आदि में व्यक्त वित्त को आकर्षित करने के सबसे प्रभावी तरीके चुनने पर सिफारिशें देना संभव बना देगा।

निवेश डिजाइन के सफल कार्यान्वयन के परिणामस्वरूप, एक उच्च गुणवत्ता वाली वित्तीय योजना बनाई जाती है, जिसमें गुणांक और संकेतक होते हैं जो पूरे आयोजन की स्थिरता सुनिश्चित करेंगे।

लागू तरीके

नई निवेश परियोजनाएं वर्तमान में वैज्ञानिक दृष्टिकोण के आधार पर बनाई जा रही हैं। इसके लिए कुछ खास तरीकों का इस्तेमाल किया जाता है। उनमें से:

• उपलब्ध प्रारंभिक डेटा का विश्लेषण;
• प्रयोगात्मक परीक्षण;
• विश्लेषणात्मक गणना और तकनीकी विशेषज्ञता का उत्पादन;
• उत्पादन और बिक्री का पूर्वानुमान;
• परियोजना परीक्षण।

इसके अलावा, विश्लेषणात्मक और अनुकरण (गतिशील) मॉडल हैं। उनका अंतर क्या है? निवेश डिजाइन में गतिशील मॉडल, विश्लेषणात्मक लोगों के विपरीत, अध्ययन के तहत सिस्टम में मौजूद संबंधों का वर्णन नहीं करते हैं। उनका उपयोग इमारत की अनुमति देता हैएक एल्गोरिथ्म जो अध्ययन की वस्तु के अंदर होने वाली प्रक्रियाओं के विकास में चरणों के अनुक्रम को प्रदर्शित करता है। उसके बाद, कंप्यूटर पर संभावित स्थितियों का प्रारंभिक "प्ले आउट" किया जाता है।

निवेश डिजाइन में सिमुलेशन मॉडल का उपयोग उन मामलों में किया जाता है जहां अध्ययन की वस्तु अत्यंत जटिल होती है, और इसके व्यवहार को गणितीय समीकरणों द्वारा वर्णित नहीं किया जा सकता है।

निवेश परियोजना

ऐसा दस्तावेज़ किसी विशेष वस्तु में पूंजी निवेश करने की समीचीनता के लिए एक आर्थिक औचित्य है। इससे आप समझ सकते हैं कि निवेश कितना लाभदायक होगा, वांछित लाभ प्राप्त करने के लिए क्या कदम उठाने होंगे।

ऐसे प्रोजेक्ट की तैयारी निवेशकों को आकर्षित करने की आवश्यकता के कारण होती है। सभी उपलब्ध परिस्थितियों का अध्ययन किए बिना कोई भी किसी भी वस्तु में निवेश नहीं करेगा। निवेशक मुख्य रूप से विशिष्ट संख्याओं में रुचि रखते हैं। उसे लाभ की राशि और उसके द्वारा निवेश किया गया पैसा कब तक चुकाना होगा, यह जानने की जरूरत है। निवेशक मौजूदा जोखिमों में भी रुचि रखते हैं जो काम के दौरान उत्पन्न हो सकते हैं। इसलिए निवेश विश्लेषण को उद्यमी को यह विश्वास दिलाना चाहिए कि यह प्रस्ताव उसके लिए लाभदायक होगा।

पूंजी निवेश के लिए परियोजनाएं बहुत विविध हैं। उन्हें उनके लक्ष्यों, पैमाने, जीवन चक्र और कार्यान्वयन के दायरे के अनुसार विभाजित किया गया है। आइए इनमें से प्रत्येक तत्व पर करीब से नज़र डालें।

लक्ष्य

कोई भी निवेश प्रोजेक्ट पता लगाने के लिए बनाया जाता हैचयनित वस्तु में निवेश से आय को अधिकतम करने के निर्देश।

लेकिन इस सामान्य लक्ष्य के अतिरिक्त उप-लक्ष्य भी हैं। वे आपको परियोजना को विशेष विशेषताएं देने की अनुमति देते हैं। इन उपलक्ष्यों में शामिल हैं:

• एक पारिस्थितिक या आर्थिक समस्या का समाधान;
• उत्पादन या सेवाओं की संख्या में वृद्धि;
• नया उत्पाद लॉन्च।

पैमाना

इस विशेषता के अनुसार निवेश परियोजनाओं का मूल्यांकन करें। परिमाण इस घटना में निवेश की जाने वाली राशि के साथ-साथ पर्यावरण पर अंतिम परिणामों के प्रभाव को इंगित करता है।

हां, हैं:

1. मेगाप्रोजेक्ट्स। इस तरह के निवेश के लिए एक सौ अरब रूबल से अधिक के बराबर वित्तपोषण की महत्वपूर्ण मात्रा की आवश्यकता होती है। बड़ी औद्योगिक सुविधाओं के निर्माण को ध्यान में रखते हुए ये बड़े कार्यक्रम हैं। इसका एक उदाहरण प्रिमोर्स्की क्षेत्र में प्राकृतिक गैस द्रवीकरण संयंत्र के निर्माण के लिए क्षेत्रीय निवेश परियोजना है।
2. बड़े वाले। उनके पूंजी निवेश के संदर्भ में ऐसी परियोजनाएं कई दसियों अरबों रूबल की हैं। इसी तरह की राशि की आवश्यकता होगी, उदाहरण के लिए, एक प्लास्टिक प्रसंस्करण स्थल के पुनर्निर्माण के लिए, जो एक रासायनिक संयंत्र का हिस्सा है।
3. औसत। ऐसी परियोजनाओं को विकसित करते समय, नियोजित पूंजी निवेश एक अरब या उससे थोड़ा अधिक हो जाता है। पैसा, एक नियम के रूप में, ऐसे मामलों में नई उत्पादन सुविधाओं या आधुनिकीकरण के निर्माण के साथ-साथ पहले से ही पुनर्निर्माण के लिए निर्देशित किया जाता हैअभिनय।
4. छोटा। इस श्रेणी की निवेश परियोजनाओं में निवेश के लिए पूंजी की राशि दस मिलियन रूबल से लेकर एक अरब तक होती है।

परियोजनाओं के प्रभाव के अनुसार, उनके परिमाण को विभाजित किया गया है:

1. राष्ट्रीय आर्थिक। ये निवेश परियोजनाएं पूरे राज्य की अर्थव्यवस्था को प्रभावित करती हैं और प्रभावित करती हैं। इसका एक उदाहरण प्लास्टिक कार्ड का उपयोग कर राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली का विकास है।
2. क्षेत्रीय। इस तरह के कार्यक्रम पिछले वाले के समान हैं, लेकिन केवल एक सीमित क्षेत्र की चिंता करते हैं। एक क्षेत्रीय निवेश परियोजना का एक उदाहरण क्रीमिया में एक पुल का निर्माण है।
3. उद्योग। ऐसी निवेश परियोजनाएं केवल राष्ट्रीय अर्थव्यवस्था के एक ही क्षेत्र में कार्यान्वयन के लिए अभिप्रेत हैं। उदाहरण के लिए, अपतटीय क्षेत्र में तेल उत्पादन।
4. स्थानीय। ऐसी परियोजनाओं का उद्देश्य सीधे एक विशिष्ट इलाके से संबंधित होता है। इसका एक उदाहरण स्थानीय ईंधन पर चलने वाले एक छोटे बिजली संयंत्र का निर्माण है।

जीवन चक्र

प्रत्येक निवेश परियोजना को एक निश्चित समय अवधि से गुजरना पड़ता है। ऐसे जीवन चक्र की शुरुआत एक विचार का जन्म है। इसके बाद कागज पर इसका निष्पादन होता है, जिसका अर्थ है निवेश डिजाइन पर काम करना। इस तरह की गतिविधि का जीवन चक्र एक विशिष्ट उत्पादन में इसके आवेदन की प्रक्रिया में पहले से लागू विचार की सभी संभावनाओं की समाप्ति के साथ समाप्त होता है।

उनके कार्यान्वयन के समय के आधार पर निवेश परियोजनाएं

वे इस प्रकार हो सकते हैं:

• अल्पकालिक (5 वर्ष तक);
• मध्यम अवधि (5-15 वर्ष);
• दीर्घकालिक (15 वर्ष से अधिक)।

नए निर्माण से संबंधित निवेश परियोजनाओं का जीवन चक्र हमेशा मौजूदा तकनीकी और तकनीकी आधार पर उत्पादन के विस्तार पर विचार करने वालों की तुलना में लंबा होता है। इसके अलावा, बड़े पैमाने के कार्यों के निष्पादन के लिए समय अंतराल हमेशा स्थानीय गतिविधियों के लिए समान अवधि से अधिक होता है। इन संकेतकों के अलावा, जीवन चक्र की अवधि उन स्थितियों से भी निर्धारित होती है जिनमें वस्तु स्थित है, जिसके विकास में पूंजी निवेश प्रदान किया जाता है, साथ ही साथ इसका वातावरण भी।

एक अनुकूल निवेश माहौल के साथ, कार्य करने की समय अवधि काफी कम हो जाती है। उद्यमियों के लिए ऐसी स्थितियां काफी आकर्षक हैं। इस मामले में, निवेश परियोजना की दक्षता बढ़ जाती है, अर्थात प्रति इकाई समय पर निवेश पर प्रतिफल।

कार्यान्वयन का क्षेत्र

इस संकेतक के अनुसार, सभी निवेश परियोजनाओं में विभाजित हैं:

1. उत्पादन। ये देश की अर्थव्यवस्था के विकास के लिए आवश्यक वास्तविक उत्पाद बनाने के उद्देश्य से निवेश परियोजनाएं हैं।
2. सामाजिक। इस तरह के निवेश में शिक्षा, स्वास्थ्य देखभाल और सार्वजनिक जीवन के अन्य समान क्षेत्रों में निवेश शामिल हैं।
3. पर्यावरण। इन परियोजनाओं का उद्देश्य वातावरण को हानिकारक उत्सर्जन से बचाने, प्राकृतिक संसाधनों के संरक्षण आदि के तरीके और तरीके विकसित करना है।
4. वैज्ञानिक और तकनीकी। बनाए रखने के लिए इस तरह के निवेश आवश्यक हैंमौलिक और अनुप्रयुक्त विज्ञान। इस मामले में पैसा सबसे आशाजनक अनुसंधान क्षेत्रों में निवेश किया गया है।
5. वित्तीय व्यवस्था में। इस तरह के निवेश को बैंकों के प्रबंधन के तरीकों के विकास, स्टॉक एक्सचेंजों और शेयर बाजार के विकास, बीमा प्रणाली आदि के लिए निर्देशित किया जाता है।
6. संगठनात्मक। उत्पाद की गुणवत्ता और उत्पादन के प्रबंधन में सुधार के साथ-साथ कामकाजी लोगों के लिए सामान्य कामकाजी और अवकाश की स्थिति बनाने के लिए इस तरह के निवेश आवश्यक हैं।

प्रदर्शन मूल्यांकन

निवेश परियोजना के प्रत्येक चरण पर सावधानीपूर्वक विचार किया जाता है। साथ ही, पूंजी निवेश पर प्रतिफल का आर्थिक मूल्यांकन किया जाता है। पहले चरणों में, निकाले गए निष्कर्ष प्रकृति में भविष्य कहनेवाला हैं। इसके बाद, उपलब्ध वास्तविक संकेतकों के आधार पर, परियोजना की प्रभावशीलता का मूल्यांकन एक परिकलित चरित्र प्राप्त करता है।

यह ध्यान में रखते हुए कि कोई भी पूर्वानुमान 100% निश्चित नहीं हो सकता है, उनके विवरण में कुछ अनुमानों से इंकार नहीं किया जा सकता है। यह मूल्यांकन की सटीकता में परिलक्षित होता है। लेकिन निवेशक सबसे ज्यादा दिलचस्पी फंड को महंगे से मुनाफे में ट्रांसफर करने में लगाते हैं। इसे निर्धारित करने के लिए, गतिशील और स्थिर अनुमान हैं। किस प्रकार का चयन किया जाएगा यह काफी हद तक निवेश प्रक्रिया के चरण पर निर्भर करता है।