रूस में मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय क्या मुझे पासपोर्ट की आवश्यकता है?

2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28

मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय क्या मुझे पासपोर्ट की आवश्यकता है? ऐसा ही सवाल हर नागरिक के मन में उठ सकता है। खासकर उन लोगों के लिए जो रूस के बाहर यात्रा करने की योजना बना रहे हैं। उदाहरण के लिए, पोलैंड या यूएसए के लिए। विदेशों में रूसी रूबल में भुगतान करना असंभव है। और यह एक बहुत बड़ी समस्या हो सकती है। तो, आपको "एक्सचेंजर्स" की तलाश करनी होगी। हमेशा ऐसा सवाल जल्दी हल नहीं होता। क्या व्यक्तिगत पहचान करना आवश्यक है? यदि हां, तो किन परिस्थितियों में?

विधायी ढांचा

क्या आप यथासंभव सटीक उत्तर देना चाहते हैं? फिर नागरिक को विधायी ढांचे का गहन अध्ययन करना चाहिए। क्या बैंक में मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय मुझे पासपोर्ट की आवश्यकता है?

यह मुद्दा 2001-07-08 के संघीय कानून संख्या 115 द्वारा विनियमित है। वर्तमान में 23 अप्रैल, 2018 को इसमें संशोधन किया गया है। यह कानूनी ढांचा है जिस पर आपको मुद्रा बेचते या खरीदते समय भरोसा करना चाहिए।

आवश्यक है या नहीं

मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय क्या मुझे पासपोर्ट की आवश्यकता है? इस तरह के प्रश्न का निश्चित उत्तर देना असंभव है। यह क्षण इस तथ्य से जुड़ा है कि FZ-115 विभिन्न जीवन स्थितियों के लिए प्रदान करता है। उनके आधार परपहले पूछे गए प्रश्न का उत्तर बदल जाएगा।

इसका क्या मतलब है? कानून के मुताबिक विदेशी मुद्रा लेनदेन में कभी आईडी की जरूरत होती है और कभी नहीं। लेकिन क्या तैयारी करें? मैं अपनी आईडी अपने साथ बैंक या मनी चेंजर के पास कब नहीं ले जा सकता?

जरूरत न होने पर

कितनी राशि तक मुद्रा विनिमय - बिना पासपोर्ट के? यह इस तथ्य पर ध्यान देने योग्य है कि फिलहाल एक व्यक्ति अनंत मात्रा में विदेशी धन खरीद सकता है, साथ ही इसे बेच भी सकता है। यह सिर्फ इतना है कि कभी-कभी कार्य को पूरा करने के लिए एक नागरिक पासपोर्ट की आवश्यकता होती है।

कानून के अनुसार, पंद्रह हजार रूबल से अधिक की राशि में धन के साथ अनाम विनिमय मुद्रा लेनदेन करना संभव है। इसका मतलब है कि इस सूचक के लिए विदेशी मुद्रा खरीदते समय या इसे बेचते समय, आपको किसी व्यक्ति की पहचान करने की आवश्यकता नहीं होगी।

जरूरत पड़ने पर

मुझे आश्चर्य है कि क्या आपको मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय पासपोर्ट की आवश्यकता है? फिर नागरिक को लागू कानूनों का अध्ययन करना होगा। अन्यथा, मुद्रा लेनदेन करने के प्रयासों के दौरान, व्यक्ति को निराशा होगी। उसे केवल सेवा से वंचित किया जा सकता है। यह बिल्कुल सामान्य है।

आज, यदि मुद्रा विनिमय 15,000 रूबल या उससे अधिक की राशि में किया जाता है, तो पासपोर्ट या अन्य व्यक्तिगत पहचानकर्ता की आवश्यकता होती है। और इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि संचालन किस माध्यम से किया जाता है। मुख्य बात यह है कि रूसी रूबल में स्थानांतरित करते समय, लेनदेन निर्दिष्ट सीमा से अधिक नहीं होता है। अन्यथा, आपको पासपोर्ट तैयार करना होगा।

प्रश्नावली भरना

नागरिक हैरान हो सकते हैं। बात यह है कि 15,000 रूबल से अधिक की राशि में विदेशी मुद्रा लेनदेन करते समय, एक व्यक्ति को एक विशेष प्रश्नावली भरने के लिए कहा जाना चाहिए। पहले, वे बिल्कुल भी मौजूद नहीं थे। यह नवाचार कुछ लोगों को डरा सकता है, लेकिन चिंता की कोई बात नहीं है।

निर्दिष्ट जानकारी तीसरे पक्ष को हस्तांतरित नहीं की जाएगी। प्रश्नावली किसी व्यक्ति की पहचान करने के साथ-साथ नागरिक की सत्यनिष्ठा की जांच करने के उद्देश्य से आयोजित की जाती है: क्या वह धन शोधन कर रहा है या आतंकवादी संगठनों को वित्तपोषण कर रहा है?

आपको प्रश्नावली में निर्दिष्ट करना होगा:

• एफ. एक्सचेंजर को आवेदन करने वाले व्यक्ति का कार्यवाहक नाम;
• संपर्क विवरण;
• कर पहचान संख्या;
• रोजगार का स्थान;
• नियोक्ता का पता;
• उस कंपनी का फोन जहां नागरिक काम करता है;
• आवेदक के धन की उपस्थिति के बारे में जानकारी।

तदनुसार, यदि किसी व्यक्ति के पास आधिकारिक रोजगार का स्थान नहीं है, तो वह बड़ी मात्रा में धन का आदान-प्रदान नहीं कर पाएगा। किसी भी मामले में, उसे अपने द्वारा उपयोग किए जाने वाले धन की वैधता को साबित करना होगा। यह हमेशा संभव नहीं होता।

क्या इस स्थिति से निकलने का कोई रास्ता है? हाँ! यह सिर्फ गुमनाम रूप से मुद्रा विनिमय करने के लिए पर्याप्त है। यानी पंद्रह हजार रूसी रूबल से कम की राशि के लिए। इसके बाद आपको कोई फॉर्म नहीं भरना होगा। और उस व्यक्ति को भी पहचानो।

बैंकों पर निर्भरता

रूस में मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय क्या मुझे पासपोर्ट की आवश्यकता है? उपरोक्त जानकारीकहते हैं कि किसी व्यक्ति की पहचान करना जरूरी है, लेकिन हमेशा नहीं। छोटे मुद्रा लेनदेन के लिए, न तो पासपोर्ट और न ही विशेष प्रश्नावली की आवश्यकता होती है। कुछ का मानना है कि मुद्राओं को खरीदते या बेचते समय पहचान की आवश्यकता विशेष बैंक पर निर्भर करती है। यह पूरी तरह सच नहीं है।

वित्तीय कंपनी स्वतंत्र रूप से यह तय कर सकती है कि पैसे का आदान-प्रदान करना है या नहीं, अगर कोई व्यक्ति पासपोर्ट पेश नहीं कर सकता है या उचित धन की प्राप्ति की वैधता साबित नहीं कर सकता है। लेकिन और नहीं। संघीय कानून में निर्दिष्ट नियमों से प्रस्थान निषिद्ध है। यह एक घोर उल्लंघन है जिसकी सूचना जल्द से जल्द अधिकारियों को दी जानी चाहिए।

यदि आप गुमनाम रूप से बड़ी राशि का आदान-प्रदान करना चाहते हैं

Sberbank में मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय क्या मुझे पासपोर्ट की आवश्यकता है? हां, किसी भी अन्य वित्तीय संस्थान की तरह। विदेशी मुद्रा लेनदेन में व्यक्तिगत पहचान की आवश्यकता संघीय कानून संख्या-115 में निर्धारित है। इसमें यह भी कहा गया है कि छोटी बस्तियों के लिए, आप गुमनाम रूप से सेवा प्राप्त कर सकते हैं।

लेकिन क्या होगा अगर किसी नागरिक के पास काम का आधिकारिक स्थान नहीं है, लेकिन साथ ही वह बड़ी राशि के साथ तुरंत मुद्रा लेनदेन करना चाहता है? उदाहरण के लिए, एक अनौपचारिक नियोक्ता से प्राप्त हुआ?

इस मामले में, जैसा कि पहले ही उल्लेख किया गया है, आप छोटी मात्रा में विनिमय कर सकते हैं या विशेष विनिमय कार्यालयों से संपर्क कर सकते हैं जो रूसी बैंकों द्वारा नियंत्रित नहीं हैं। ऐसी परिस्थितियों में, उपरोक्त प्रतिबंध समाप्त कर दिए जाते हैं।

पासपोर्ट नहीं: क्या करें?

रूसी बैंकों में मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय क्या मुझे पासपोर्ट की आवश्यकता है? अधिक खोजइसका उत्तर महत्वपूर्ण परेशानी का कारण नहीं बनेगा। नागरिकों को हमेशा विदेशी मुद्रा लेनदेन में किसी व्यक्ति की पहचान करने की आवश्यकता नहीं होती है। छोटे लेनदेन के दौरान इसकी आवश्यकता नहीं हो सकती।

ऐसा भी होता है कि किसी न किसी कारण से किसी नागरिक के पास पासपोर्ट नहीं होता है। उदाहरण के लिए, यदि इसका आदान-प्रदान किया गया है या खो गया है। क्या करें?

इस स्थिति से निकलने के लिए अलग-अलग तरीके हैं। उदाहरण के लिए:

• अन्य पहचान दस्तावेजों का उपयोग करें;
• पासपोर्ट की बहाली तक विदेशी मुद्रा लेनदेन स्थगित करें;
• दस्तावेज़ की अस्थायी प्रति का उपयोग करें।

कैसे आगे बढ़ें? इस प्रश्न का उत्तर व्यक्ति को स्वयं ही देना होगा। बड़े मुद्रा लेनदेन के लिए पासपोर्ट की कमी वित्तीय संस्थान से बहुत सारी समस्याएं और प्रश्न पैदा कर सकती है।

निष्कर्ष निकालना

क्या मुझे रूसी बैंकों में मुद्रा का आदान-प्रदान करते समय पासपोर्ट की आवश्यकता है - अब से, इस प्रश्न का उत्तर किसी व्यक्ति को अजीब स्थिति में नहीं रखेगा। मुख्य बात उपरोक्त सिद्धांतों और नियमों का पालन करना है।

कुछ लोग अनाम मुद्रा लेनदेन के लिए पुनर्विक्रेताओं का उपयोग करते हैं। यह सबसे अच्छा समाधान नहीं है, लेकिन कभी-कभी यह समस्या को जल्दी से हल करने में मदद करता है।

किसी भी मामले में, "एक्सचेंजर्स" से संपर्क करते समय पासपोर्ट की उपस्थिति अतिश्योक्तिपूर्ण नहीं होगी। यदि आवश्यक हो, तो कोई व्यक्ति इसे सरलता से प्रस्तुत कर सकता है। और अगर उसने पहले ही चयनित बैंक में एक विशेष प्रश्नावली भर दी है, तो आप संबंधित कार्रवाई को दोहरा नहीं सकते।