2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28
ट्रेडिंग का विषय उन सभी पाठकों के लिए प्रासंगिक है जो शेयर बाजार में रुचि रखते हैं। कोई भी वित्तीय लेनदेन करते समय विशेषज्ञ पेशेवर जोखिम प्रबंधन की आवश्यकता से अच्छी तरह वाकिफ हैं। हालांकि, सभी शुरुआती इसके बारे में नहीं जानते हैं। यदि आप व्यापार में जोखिम प्रबंधन के नियमों का पालन नहीं करते हैं, तो आप थोड़े समय के लिए अपना ट्रेडिंग खाता या उसका कुछ हिस्सा खो देंगे। आइए अत्यधिक विशिष्ट शब्दों के बिना ऐसा करने का प्रयास करें जो कि कई लोगों के लिए अपरिचित हैं, एक परिभाषा बनाते हैं।
यह क्या है?
ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन कुछ हद तक कार में एयरबैग की तरह होता है। फर्क सिर्फ इतना है कि यह पूंजी बचाने के लिए है, जीवन के लिए नहीं।
इसलिए ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन के नियमों को जानना और उन्हें व्यवहार में लागू करने में सक्षम होना इतना महत्वपूर्ण है। यह उन शुरुआती लोगों के लिए विशेष रूप से सच है जिन्होंने अभी तक शेयर बाजार के कामकाज की सभी विशेषताओं को नहीं समझा है।
एसकहाँ से शुरू करें?
भविष्य के पेशेवर ट्रेडर को सबसे पहली चीज जो सीखनी चाहिए वह है शून्य पर ट्रेड करना। सीधे शब्दों में कहें तो उसे लेन-देन करते समय कम से कम पैसे नहीं गंवाने चाहिए। उसके बाद ही कमाई करना सीखने लायक है। लगभग कोई भी इस चरण को बायपास करने का प्रबंधन नहीं करता है। कुछ व्यापारी पहले से ही अपनी गतिविधि के पहले महीनों में आय प्राप्त करना शुरू कर देते हैं। हालांकि, ऐसा करने में, वे उस चरण को छोड़ देते हैं जिस पर यह अहसास होता है कि उन्हें आक्रामक माहौल में काम करना है।
जल्दी से विशेषज्ञ बनने का जोखिम है। हालांकि, शेयर बाजार में अचानक और दर्दनाक गिरावट से कोई भी सुरक्षित नहीं है। इसी कारण से निराश न हों, तुरंत आमदनी न हो। आंकड़ों की मानें तो किए गए लगभग आधे लेन-देन नकारात्मक परिणाम ला सकते हैं। इसलिए ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन लागू करना इतना महत्वपूर्ण है।
बुनियादी नियम
आइए उन्हें संक्षेप में सूचीबद्ध करें और फिर उन पर अधिक विस्तार से चर्चा करें:
- अपनी पूंजी के आधे से अधिक निवेश न करें।
- अपनी जोखिम सहनशीलता बनाए रखें।
- विविधता और एकाग्रता के बीच संतुलन बनाए रखें।
- स्टॉप ऑर्डर सेट करें।
- वापसी की दर निर्धारित करें।
- कई पदों को खोलें।
अपनी पूंजी के आधे से अधिक निवेश न करें
यदि आप वित्तीय बाजार में सफल होना चाहते हैं, तो कोशिश करें कि अपने सभी फंडों को विशेष रूप से एक परियोजना में निवेश न करें। अन्य लेन-देन के लिए अधिकांश पूंजी छोड़ने का प्रयास करें।
इसके अलावा, कुछशेयर बाजार के विशेषज्ञ लेन-देन में भाग लेने के लिए पूंजी के तीस प्रतिशत से अधिक का उपयोग करने की सलाह देते हैं। संख्या जितनी कम होगी, उतना अच्छा होगा।
कई परियोजनाओं के बीच पूंजी वितरित करने का प्रयास करें, इस प्रकार बर्बाद होने के संभावित जोखिम के खिलाफ खुद को बीमा करें।
जोखिम में रहें
विशेषज्ञों के अनुसार यह आंकड़ा आपकी पूंजी के पांच प्रतिशत से अधिक नहीं होना चाहिए। इस सिद्धांत का पालन करके आप यह सुनिश्चित करेंगे कि हानि अनुपात पूंजी के 5 प्रतिशत से अधिक न हो। यह आंकड़ा महंगाई दर से भी ज्यादा नहीं है। निवेश के क्षेत्र के आधार पर जोखिम के स्तर को घटाकर डेढ़ प्रतिशत किया जा सकता है। यह व्यापार में जोखिम प्रबंधन के बुनियादी नियमों में से एक है, जो आपको पूंजी के संभावित नुकसान को रोकने की अनुमति देता है।
विविधता और एकाग्रता के बीच संतुलन बनाए रखें
कई परियोजनाओं के बीच धन वितरित करने की क्षमता को विविधीकरण कहा जाता है। ट्रेडिंग में इस जोखिम प्रबंधन रणनीति का उपयोग करके संभावित नुकसान को कम करने के लिए गणना की जाती है। एक बाजार या एक परियोजना में पूंजी के प्रभावशाली हिस्से की एकाग्रता को एकाग्रता कहा जाता है। इसलिए विविधीकरण और एकाग्रता के बीच संतुलन बनाना महत्वपूर्ण है। विशेषज्ञ औसतन दस से अधिक निवेश साधनों का उपयोग करने की सलाह देते हैं। यह आपको इस तरह से धन वितरित करने की अनुमति देता है कि यदि एक समूह गिरता है, तो नुकसान की भरपाई दूसरे समूह की वृद्धि से होती है।
स्टॉप ऑर्डर सेट करें
भारी नुकसान से बचने के लिए जबमूल्य परिवर्तन, तथाकथित स्टॉप लॉस अग्रिम में सेट करें। यह कीमत को लॉक कर देगा, जिससे ट्रेडर को पोजीशन बंद करने की अनुमति मिल जाएगी। हालांकि, स्टॉप ऑर्डर का उपयोग करने से पहले, बाजार विश्लेषण करने की सलाह दी जाती है। समान रूप से महत्वपूर्ण, हालांकि, एक निश्चित मात्रा में जोखिम लेने के लिए व्यापारी की इच्छा है।
रिटर्न की दर निर्धारित करें
शेयर बाजार में किसी भी संभावित लेनदेन के लिए, विशेषज्ञ लाभ और हानि के अनुपात को निर्धारित करने की सलाह देते हैं। यह पूर्वानुमान आपको जोखिमों को संतुलित करने की अनुमति देता है। यदि वांछित अनुपात प्राप्त नहीं किया जा सकता है, तो इस निवेश पद्धति के उपयोग को पूरी तरह से छोड़ने की सिफारिश की जाती है।
यह व्यापार में एक महत्वपूर्ण जोखिम प्रबंधन उपकरण है। रिटर्न की दर कैसे बनाएं, शेयर बाजार में प्रत्येक भागीदार स्वतंत्र रूप से निर्णय लेता है। यह न केवल गतिविधि की विशेषताओं पर निर्भर करता है, बल्कि स्वयं प्रतिभागी की प्रकृति पर भी निर्भर करता है। कुछ जोखिम लेने के लिए अधिक इच्छुक होते हैं और ऐसे ट्रेड करने से नहीं डरते हैं जिनके बारे में वे निश्चित नहीं हैं।
कई पदों को खोलें
यदि शेयर बाजार में कई पोजीशन उपलब्ध हैं, बशर्ते कि उनमें से प्रत्येक में एक समान इंस्ट्रूमेंट का उपयोग किया गया हो, तो ट्रेडर को ट्रेडिंग और ट्रेंड पोजीशन का पूर्व-चयन करना चाहिए। पहले अल्पकालिक व्यापार के लिए अभिप्रेत हैं। दूसरे को लंबी अवधि के लिए डिज़ाइन किया गया है।
पूंजी की रक्षा कैसे करें?
शेयर बाजार में लेनदेन करते समय, एक व्यापारी को उन लेनदेन में भागीदारी से सुरक्षा पर विशेष ध्यान देना चाहिए जो आय उत्पन्न नहीं करते हैं। इसके लिए, पेशेवर खिलाड़ियों को भी धन प्रबंधन में प्रशिक्षित किया जाता है।
मुख्य नियम प्रभावशाली रकम का जोखिम नहीं उठाना है। प्रत्येक लेन-देन में, आपको अपनी पूंजी के न्यूनतम भाग का उपयोग करने का प्रयास करना चाहिए। लेन-देन की राशि जितनी कम होगी, जोखिम उतना ही कम होगा।
अपनी खुद की रणनीति कैसे बनाएं?
जो लोग लंबे समय से शेयर बाजार में विकास कर रहे हैं, वे जानते हैं कि कोई सार्वभौमिक समाधान नहीं है। प्रत्येक खिलाड़ी स्वतंत्र रूप से अर्जित ज्ञान और व्यावहारिक कौशल द्वारा निर्देशित अपनी रणनीति बनाता है।
शुरुआती उपलब्ध स्रोतों से अधिक से अधिक जानकारी प्राप्त करने का प्रयास करते हैं। वे समाचार और पेशेवर लेख पढ़ते हैं, मंचों पर जाते हैं और विशेषज्ञों से सवाल पूछते हैं। प्राप्त जानकारी के आधार पर, वे खरीदने या बेचने की उपयुक्तता के संबंध में अपना निष्कर्ष निकालते हैं।
यह विधि वास्तव में आपको बहुत सारी जानकारी एकत्र करने की अनुमति देती है, लेकिन व्यावहारिक अनुभव की कमी के कारण, यह असफल कार्यों को जन्म दे सकती है।
सैद्धांतिक ज्ञान के अलावा, आपके पास वास्तविक रणनीतियां होनी चाहिए। व्यवहार में, क्या होता है यह देखने के लिए व्यापारी शायद ही कभी एक महीने से अधिक समय तक प्रतीक्षा करते हैं। पैसा लगातार घूमना चाहिए और लाभ कमाना चाहिए। "बाय एंड होल्ड" नामक रणनीति केवल बहुत लाभदायक बाजारों में प्रासंगिक है। हालांकि, आपको प्रतिभूतियों की सबसे अधिक लाभदायक बिक्री के क्षण को सटीक रूप से निर्धारित करने में सक्षम होना चाहिए।
बुनियादी रणनीतियाँ
निवेशक लेन-देन करने के कुछ सबसे लोकप्रिय तरीकों को जानते हैं:
- स्कैल्पिंग।इसमें बड़ी संख्या में छोटे लेन-देन करना शामिल है जो व्यापारी को कम, लेकिन लगभग गारंटीकृत लाभ लाता है। मुख्य नुकसान यह है कि लेन-देन में असामयिक रुकावट निवेशक के लाभ को कम करती है। एक और नुकसान यह है कि बड़े पैमाने पर नकारात्मक व्यापार बाकी सभी के सकारात्मक प्रभावों को खत्म कर सकता है।
- इंट्राडे ट्रेडिंग। इस मामले में लेनदेन एक दिन के भीतर पूरा हो जाता है। मुख्य नुकसान यह है कि आपको रोजाना सकारात्मक व्यापार करने की जरूरत है। यह मनोवैज्ञानिक दबाव बनाता है जिसके परिणामस्वरूप खराब निर्णय लेने पड़ते हैं।
- स्थित व्यापार सबसे लोकप्रिय में से एक माना जाता है। यह विकल्प बड़ी संख्या में खिलाड़ियों द्वारा चुना जाता है।
जैसा कि आप समझते हैं, शुरुआती लोगों के लिए व्यापार में जोखिम प्रबंधन के नियमों का पालन करना विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। यह इस तथ्य के कारण है कि यह शुरुआती लोग हैं जो सबसे बड़ी संख्या में गलतियाँ करने के लिए प्रवृत्त हैं। इसलिए, अपने पेशेवर करियर की शुरुआत में, उन्हें लाभ कमाने के लिए नहीं, बल्कि पूंजी को संरक्षित करने और नुकसान से बचने की क्षमता पर दांव लगाना चाहिए। इसके लिए, किसी को व्यापार और अन्य उपलब्ध स्रोतों में जोखिम प्रबंधन पर पुस्तकों का अध्ययन करना चाहिए।
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