Sberbank म्यूचुअल फंड। Sberbank के म्यूचुअल फंड की समीक्षा

2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28

यदि यह सोचने का समय है कि संचित या अर्जित किसी भी राशि का निवेश कहाँ किया जाए, और "निवेश" शब्द लगभग कुछ भी नहीं कहता है, तो आपके पास आनन्दित होने का कारण है। निष्क्रिय आय प्राप्त करने के लिए, लंबे समय तक वित्तीय विज्ञान का अध्ययन करने, जटिल शब्दों को याद रखने, रेखांकन और चार्ट को समझने, बाजार में गिरावट का विश्लेषण करने, कार्य अनुभव प्राप्त करने और प्रतिभूति बाजार में खेलने की पेचीदगियों को सीखने की आवश्यकता नहीं है। पहिए को फिर से न लगाएं, इसका आविष्कार बहुत पहले हो चुका है।

Sberbank के म्यूचुअल फंड क्या हैं?

म्यूचुअल इनवेस्टमेंट फंड प्रबंधन कंपनियों द्वारा फंड के संसाधनों (संपत्ति) के ट्रस्ट प्रबंधन पर आधारित एक जटिल है। इनका मुख्य कार्य शेयरों के मूल्य में वृद्धि करना है। म्यूचुअल फंड निजी निवेशकों के फंड के आधार पर बनते हैं। निवेश निधि का मुख्य उद्देश्य उन संपत्तियों से लाभ कमाना है जो प्रतिभूतियां हैं: बांड, स्टॉक, आदि।

म्यूचुअल फंड में एक निवेशक कोई भी व्यक्ति हो सकता है जो शेयर - प्रतिभूतियां खरीदता है जो फंड की संपत्ति के हिस्से के मालिक के अधिकार की पुष्टि करता है। वहीं,उनकी संख्या की परवाह किए बिना, प्रत्येक निवेशक के पास समान अधिकार होते हैं। संपत्ति से लाभ शेयरधारकों के बीच शेयरों की संख्या के अनुपात में वितरित किया जाता है।

सर्बैंक। संपत्ति प्रबंधन

म्यूचुअल इन्वेस्टमेंट फंड - सीमित समय सीमा और थोड़ी सी जानकारी के साथ मुफ्त फंड निवेश करने का सबसे अच्छा विकल्प। लेकिन ऐसा लगता है कि निवेश से बाहर निकलने का एक आसान तरीका निम्नलिखित कार्य करता है, अर्थात्: किसी कंपनी या बैंक का चुनाव जो अन्य लोगों के पैसे से काम करता है। एक नियम के रूप में, वित्तीय क्षेत्र में सबसे बड़े खिलाड़ी सबसे पहले दिमाग में आते हैं। और इस पंक्ति में Sberbank, निश्चित रूप से एक अग्रणी स्थान पर है।

2012 तक इस बैंक की मैनेजमेंट कंपनी का नाम ट्रोइका डायलॉग था। आज, Sberbank अपनी संतानों को सबसे विशिष्ट तरीके से नाम देता है - "Sberbank Asset Management"। इससे कार्यों का सार नहीं बदलता है। ग्राहकों को निवेश के लिए धन की काफी बड़ी सूची की पेशकश की जाती है। रूसी अर्थव्यवस्था के सभी क्षेत्रों में Sberbank के म्यूचुअल फंड का प्रतिनिधित्व किया जाता है। इस मामले में, शेयर की लागत शुरू में 15 हजार रूबल है। आगे का योगदान बहुत कम है - 1.5 हजार रूबल से।

यह देखते हुए कि अत्यधिक पेशेवर प्रबंधकों के पास बड़ी संख्या में म्यूचुअल फंड के साथ काम करने का 10 साल से अधिक का अनुभव है, म्यूचुअल फंड में निवेश के नकारात्मक और सकारात्मक दोनों पहलुओं को जानना आवश्यक है और कम से कम एक न्यूनतम विचार है। फंड का चुनाव कैसे करें।

निवेश पोर्टफोलियो

2014 तक, Sberbank Asset Management संभावित शेयरधारकों को 23 शेयरों का विकल्प प्रदान करता हैनिवेशित राशि। उनमें से प्रत्येक के आकर्षक पक्ष और खतरनाक दोनों हैं। इसलिए, उदाहरण के लिए, सर्बैंक के बॉन्ड का इल्या मुरमेट्स म्यूचुअल फंड संभावित शेयरधारकों को एक शेयर की काफी उच्च लागत, अर्थव्यवस्था के कई क्षेत्रों में निवेश के लिए धन का संतुलित वितरण और कम जोखिम प्रदान करता है।

"हॉट" के चाहने वालों के लिए हमेशा एक ऑफर होता है। सबसे अधिक लाभदायक फंडों में से एक जोखिम भरा बॉन्ड फंड है। इसकी नींव के समय, शेयर का मूल्य 1.7 हजार रूबल था। मई 2014 तक, यह बढ़कर 2.5 हजार रूबल हो गया था। लेकिन अन्य फंडों की तुलना में रिटर्न आश्चर्यजनक है: 36 महीनों के लिए 29.4%, पिछली अवधि के लिए जनवरी से मई 2014 तक - लगभग 3%। और यह इस तथ्य के बावजूद कि 5 महीनों के लिए अधिकांश म्यूचुअल फंडों ने न केवल शेयरों के मूल्य में वृद्धि की, बल्कि उन्हें घटाकर घटा दिया। क्या है इस फंड की सफलता का राज?

पोर्टफोलियो घटक

प्रबंधन कंपनी विभिन्न जारीकर्ताओं की प्रतिभूतियों में धन वितरित करती है। पाठक को पूरी तरह से भ्रमित न करने के लिए, आइए एक फंड के उदाहरण का उपयोग करके इससे निपटें - डोब्रीन्या निकितिच म्यूचुअल फंड। Sberbank Asset Management ने जून 1997 में इस परिसर की स्थापना की। डोब्रीन्या निकितिच के जारीकर्ता उच्च तरलता और विकास क्षमता वाली रूसी कंपनियां हैं, अर्थात्, ऐसे क्षेत्रों में काम कर रहे हैं:

– तेल और गैस;

– दूरसंचार;

– वित्त;

– उपभोक्ता क्षेत्र;

– मीडिया और आईटी;

- रासायनिक उद्योग;

– अचल संपत्ति;

– परिवहन।

जारीकर्ताओं के सभी शेयरों को निवेश पोर्टफोलियो का एक घटक कहा जा सकता है। लेकिन यह पूरी तरह से सटीक परिभाषा नहीं होगी। कम जोखिम वाले फंड का शेयर खरीदते समय, एक नौसिखिए निवेशक को यह याद रखना चाहिए कि इसकी लाभप्रदता काफी कम है। यही कारण है कि अधिक अनुभवी शेयरधारक सलाह देते हैं कि "अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें।" सबसे अच्छा विकल्प कम से कम दो अलग-अलग फंडों में निवेश करना होगा: उच्च जोखिम और रिटर्न वाले म्यूचुअल फंड और कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड और स्थिर रिटर्न। इस प्रकार का पूंजी आवंटन आमतौर पर सबसे कुशल होता है।

उपज

कंपनी का चुनाव प्रबंधन की प्रभावशीलता का आकलन करके किया जाता है। इसमें प्राप्त लाभप्रदता और क्षमता की तुलना में शामिल है। लेकिन भविष्य के ग्राहक को शायद इसके बारे में जानकारी नहीं मिलेगी। प्रबंधन कंपनी द्वारा आधिकारिक तौर पर Sberbank के म्यूचुअल फंड की संभावित लाभप्रदता का विज्ञापन नहीं किया जा सकता है। केवल उसकी पिछली उपलब्धियाँ ही उसकी प्रभावशीलता के संकेतक के रूप में काम कर सकती हैं।

फंड की समीक्षा और मूल्यांकन

यदि, शुरुआत के लिए, निवेशक ने फिर भी Sberbank म्यूचुअल फंड को चुना है, तो उनकी लाभप्रदता के बारे में इंटरनेट पर अनुभवी शेयरधारकों की समीक्षा प्रबंधन कंपनी के काम की स्पष्ट तस्वीर की दिशा में पहला कदम होगा। मंचों पर संचार, एक नियम के रूप में, किसी भी संख्या और प्रतिशत को प्रकट नहीं करता है, पूर्ण विश्लेषण नहीं करता है, लेकिन निवेश पोर्टफोलियो चुनने की व्यावहारिकता के दृष्टिकोण से उपयोगी है।

फंड का मूल्यांकन यह निर्धारित करने के चरण में कि कौन सा निवेश करने लायक है, अभी भी किया जाना हैअपने आप। यह कार्य ज्यादा कठिन नहीं है। Sberbank की आधिकारिक वेबसाइट पर, प्रबंधन कंपनी के काम पर एक रिपोर्ट टेबल के रूप में प्रस्तुत की जाती है। उनमें पूरी जानकारी होती है: फंड के नाम, उनमें से प्रत्येक में एक शेयर की लागत, 36, 24, 12 महीने के काम की लाभप्रदता, साथ ही चालू वर्ष की पिछली अवधि के लिए।

रूस के सर्बैंक के म्यूचुअल इनवेस्टमेंट फंड - पसंद के प्लस

1. सबसे बड़ा प्लस यह है कि विशेष ज्ञान के बिना लगभग हर कोई फंड में शामिल हो सकता है। म्यूचुअल फंड के लिए निवेशक को प्रक्रिया की सभी पेचीदगियों, निरंतर ध्यान और पूंजी वृद्धि की निगरानी की आवश्यकता नहीं होती है। प्रबंधन कंपनी इसमें पूरी तरह से लगी हुई है।
2. दूसरा प्लस पहले का परिणाम है: ग्राहक के व्यक्तिगत समय की बचत। बैंक की विश्वसनीयता बहुत मायने रखती है। बाजार के गिरने और बढ़ने की प्रक्रिया पर लगातार निगरानी रखने, प्रक्रिया में सीधे भाग लेने, और इसी तरह से समय बिताने की कोई आवश्यकता नहीं है। जैसे ही एक Sberbank क्लाइंट म्यूचुअल फंड में एक शेयर खरीदता है, पेशेवर प्रबंधक उसकी प्रतिभूतियों से निपटना शुरू कर देते हैं।
3. उपलब्ध डाउन पेमेंट राशि। 15 हजार रूबल निवेश गतिविधियों को शुरू करने के लिए एक छोटी सी शुरुआती पूंजी है।
4. डिजाइन में आसानी। Sberbank के म्यूचुअल फंड में शामिल होने के लिए, आपके पास केवल आवश्यक राशि और पासपोर्ट होना पर्याप्त है। प्रबंधन कंपनी के ग्राहक को शेयर खरीदने के लिए एक आवेदन पत्र लिखना होगा। और यह सबकुछ है। किसी शेयर को बेचना उतना ही आसान है जितना खरीदना, यानी मैनेजमेंट कंपनी के ऑफिस में एक एप्लीकेशन लिखना भी काफी है।
5. इकाइयों की तरलता। रूस के सर्बैंक के म्यूचुअल फंड काफी विविध हैंइसकी विशेषताओं के अनुसार। उच्च रिटर्न और उच्च जोखिम वाले फंड हैं और इसके विपरीत, न्यूनतम जोखिम, स्थिर आय, लेकिन उच्च तरलता के साथ। इस तरह के म्युचुअल फंड में कम से कम समय के साथ और मूल्य में लगभग कोई नुकसान नहीं होने के साथ जल्दी से एक शेयर की बिक्री शामिल है।
6. कर। वे केवल Sberbank के म्यूचुअल फंड की लाभप्रदता के अधीन हैं। अधिक विशेष रूप से, शुद्ध आय। 13% की दर से कर स्वचालित रूप से इससे हटा दिया जाता है। स्वाभाविक रूप से, कर कार्यालय को स्वतंत्र रूप से एक घोषणा प्रस्तुत करने की आवश्यकता नहीं है।
7. निवेश का विविधीकरण। संभावित जोखिमों को कम करने के लिए, शेयरधारक के धन को रूसी संघ की अर्थव्यवस्था के विभिन्न क्षेत्रों के बांड और शेयर खरीदने के लिए वितरित किया जाता है। यह निवेश पोर्टफोलियो को बाजार में गिरावट के लिए अधिक लचीला बनने की अनुमति देता है।
8. राज्य के नियंत्रण में निवेश की सुरक्षा। अपूरणीय वित्तीय नुकसान का जोखिम कम से कम है, क्योंकि शेयरधारकों के निवेशित धन को प्रबंधन कंपनी के खातों में जमा नहीं किया जाता है। फंड को एक विशेष डिपॉजिटरी में स्थानांतरित किया जाता है। इस पर नियंत्रण राज्य निकायों द्वारा किया जाता है।

म्यूचुअल फंड में निवेश करने के विपक्ष

1. कोई गारंटी नहीं। कोई भी निवेश फंड यह विश्वास नहीं देता है कि शेयरधारक एक निश्चित अवधि में लाभ कमाएगा। यह सब बाजार के व्यवहार पर निर्भर करता है और फंड के व्यापारी कितने अनुभवी और योग्य हैं। हमेशा जोखिम होते हैं।
2. शेयर की कीमत बढ़ाना। यह नए निवेशकों को आकर्षित करने के लिए किया जाता है। उत्थान तंत्र काफी सरल है। रिपोर्टिंग अवधि से पहलेप्रबंधन कंपनी उन उद्यमों के शेयर खरीदती है जो पहले से ही पोर्टफोलियो में हैं, जिससे इसका मूल्य बढ़ रहा है। स्वाभाविक रूप से, शेयर की कीमत में भी वृद्धि होती है। समीक्षाधीन अवधि के बाद, अनावश्यक शेयरों को त्याग दिया जाता है। शेयर की कीमत गिरती है।

कुल योग

Sberbank के म्यूचुअल फंड में निवेश करके निवेश गतिविधि शुरू करना सबसे व्यावहारिक है। लाभप्रदता, समीक्षाएं, अधिकतम खुली जानकारी, उपलब्ध रिपोर्टिंग इसकी पुष्टि करती है।