आकर्षित धन: अवधारणा, आकर्षण और वितरण के तरीके

2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28

आजकल, निवेश कमाई के सबसे लोकप्रिय रूपों में से एक बन गया है। लगभग हर व्यक्ति ने एक समय में किसी न किसी होनहार परियोजना में एक निश्चित राशि का निवेश करने के बारे में सोचा। हमारे लेख में, आप सीखेंगे कि उधार और उधार ली गई धनराशि क्या है, इन दो अवधारणाओं में क्या अंतर है, किसी संगठन के लिए धन को आकर्षित करने के तरीके क्या हैं और प्राप्त धन का ठीक से प्रबंधन कैसे करें। ऐसी जानकारी निवेशकों और उद्यमियों के लिए प्रासंगिक होगी।

फंडिंग क्या है?

संक्षेप में, जुटाई गई धनराशि एक निवेशक या अन्य कंपनियों से अनियोजित आय है जिसका उद्देश्य व्यावसायिक प्रदर्शन में सुधार करना है। हालांकि, हम सभी समझते हैं कि कोई भी ऐसे ही वित्तपोषण का संचालन नहीं करेगा। इसलिए प्रतिभूतियों की एक विशेष व्यवस्था है,जो निवेशकों को उस उद्यम से लाभ का अधिकार देते हैं जिसमें उन्होंने निवेश किया है।

अगर हम परियोजना वित्तपोषण के बारे में बात करते हैं, तो इसे एक सक्षम परियोजना के विकास के लिए आवश्यक उद्यम प्रदान करने के रूपों और विधियों के एक सेट के रूप में समझा जाता है। अर्थात्, हम स्वयं उद्यम के बारे में भी बात नहीं कर रहे हैं, बल्कि एक व्यवसाय योजना की सक्षम तैयारी के बारे में बात कर रहे हैं, जो भविष्य में व्यवसाय के विकास के लिए आवश्यक है। इस प्रकार का वित्तपोषण कई मायनों में सामान्य से भिन्न होता है, लेकिन इसका एक ही लक्ष्य होता है - एक विकासशील परियोजना से लाभ कमाना।

यानी सरल शब्दों में, किसी उद्यम द्वारा जुटाई गई धनराशि वित्त की एक निश्चित राशि होती है जिसे एक उद्यमी को अपने व्यवसाय के विकास पर खर्च करने का अधिकार होता है। हालांकि, किसी भी ऋण को नियत समय में चुकाना होगा। उधार ली गई धनराशि की वापसी शेयरधारकों को लाभांश, बैंक को ब्याज, या बांड कूपन के रूप में हो सकती है। उधार और चुकाई गई धनराशि की राशि कंपनी की निवेश नीति के नियमों पर निर्भर करती है।

वित्तपोषण के प्रकार

आकर्षित निवेश फंड के कई अलग-अलग वर्गीकरण होते हैं, जो विभिन्न मानदंडों पर आधारित होते हैं। हमारा लेख उनमें से केवल सबसे आम सूचीबद्ध करता है, लेकिन यदि आप निवेश शुरू करने का निर्णय लेते हैं, तो हम दृढ़ता से अनुशंसा करते हैं कि आप आवश्यक साहित्य पढ़कर या कुछ शैक्षिक वीडियो देखकर इस मुद्दे का अधिक विस्तार से अध्ययन करें। इसलिए, निवेश निधि को उस वस्तु के आधार पर वर्गीकृत किया जा सकता है जिस पर निवेश गतिविधि निर्देशित होती है:

• वित्तीय - ऋण जारी करना या प्रतिभूतियों में निवेश करना;
• सट्टा - प्रतिभूतियों और अलौह धातुओं का पुनर्विक्रय;
• असली - प्रमुख मरम्मत और निर्माण में निवेश।

इसके अलावा, स्वामित्व के रूप के आधार पर जिसमें पैसा निवेश किया जाता है, निवेशकों के कुछ समूह बनते हैं। इन समूहों में से प्रत्येक के अपने लक्ष्य और दृष्टिकोण हैं। यह अलगाव व्यवसाय में अधिक निवेशकों को आकर्षित करने के लिए है। उदाहरण के लिए, कंपनियों को अक्सर उद्यम विकसित करने और शुद्ध लाभ अर्जित करने के लिए दीर्घकालिक पूंजी निवेश की आवश्यकता होती है। ऐसा करने के लिए, वे शेयरों के रूप में प्रतिभूतियां जारी कर सकते हैं, जिनकी लाभांश आय कुछ वर्षों के बाद ही उत्पन्न होगी, लेकिन उच्च प्रतिशत पर।

सार्वजनिक या निजी निगम?

एक निश्चित अवधि के भीतर आकर्षित धन निवेशकों को आवश्यक रूप से वापस किया जाना चाहिए, जो एक नियम के रूप में, उद्यम की निवेश नीति पर निर्भर करता है। हालांकि, कुछ निगम एक निश्चित प्रणाली का पालन करने का प्रयास करते हैं जो साल-दर-साल नहीं बदलता है। इसलिए, निवेश उद्यमों का वर्गीकरण स्वामित्व के रूप पर भी निर्भर करता है, OJSC:

• राज्य - देश की रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण सुविधाएं प्रदान करना;
• निजी - निजी निगमों में निवेश (सभी का सबसे जोखिम भरा रूप);
• विदेशी - विदेशी निगमों में निवेश;

उद्यमों के स्वामित्व के रूपों के आधार पर, मेंनिवेश किया जाता है, तो जुटाई गई धनराशि सार्वजनिक (राज्य बैंकों से ऋण), निजी (बड़े शेयरधारकों से निवेश) या विदेशी (विदेशी निवेश) भी हो सकती है। इसलिए, उद्यम के प्रत्येक मालिक को पहले निवेश आकर्षित करने के लिए लक्षित दर्शकों का निर्धारण करना चाहिए, और उसके बाद ही एक निवेश नीति तैयार करनी चाहिए।

निवेश आकर्षण

हमें उम्मीद है कि अब आप और अधिक विस्तार से समझ गए होंगे कि संगठन द्वारा जुटाई गई धनराशि क्या है। यह आपके संगठन के लिए वित्त को आकर्षित करने के तरीकों के बारे में बात करने का समय है, क्योंकि एक सुविचारित निवेश नीति के बिना, आप बड़े व्यवसायियों को दिलचस्पी लेने में सक्षम होने की संभावना नहीं रखते हैं। एक नियम के रूप में, शेयरधारकों और उधारकर्ताओं का ध्यान आकर्षित करने के लिए निम्नलिखित विधियों का उपयोग किया जाता है:

• ओजेएससी की स्थापित पूंजी में निवेश - शेयरधारक को लाभांश से लाभ प्राप्त होता है, जिसकी राशि कंपनी के शुद्ध लाभ पर निर्भर करती है;
• ऋण वित्तपोषण - अतिरिक्त ब्याज के साथ एक निश्चित समय के बाद पुनर्भुगतान समझौते पर आधारित धन का ऋण;
• बॉन्ड ऋण निश्चित भुगतान वाली प्रतिभूतियों पर आधारित एक निवेशित नीति है।

यदि कोई निवेशक निश्चित पूंजी में निवेश करने का निर्णय लेता है, तो उसे उस उद्यम का हिस्सा प्राप्त होगा जिसमें वह निवेश करता है। व्यवसायी जो शेयरों के एक बड़े ब्लॉक के मालिक हैं, संगठन के मामलों में भाग लेते हैं और इसके प्रबंधन द्वारा किए गए निर्णयों को चुनौती दे सकते हैं यदि वे इसके खिलाफ जाते हैंसह-स्वामी की व्यक्तिगत प्राथमिकताओं के साथ।

ऋण वित्तपोषण एक साधारण ऋण है जो व्यक्तियों और विशेष संस्थानों (बैंकों) दोनों द्वारा जारी किया जा सकता है। एक नियम के रूप में, ऋण समझौता स्पष्ट रूप से ऋण राशि और ब्याज के साथ चुकौती राशि बताता है। निवेशक को भुगतान हर महीने, मौसम, वर्ष या केवल एक बार - आधिकारिक तौर पर स्थापित तिथि पर किया जा सकता है।

बॉन्ड ऋण अक्सर स्टॉक के साथ भ्रमित होते हैं, क्योंकि बांड भी प्रतिभूतियां हैं। हालांकि, दोनों में अंतर यह है कि शेयरधारक अपने पैसे को ज्यादा जोखिम में डालते हैं। बांड एक निर्दिष्ट समय पर वित्त की वापसी का वादा करते हैं, साथ ही साथ कूपन आय जो लाभांश आय के समान होती है।

निवेशकों की दिलचस्पी जगाने के लिए 4 कदम

फंडिंग स्रोतों से जुटाई गई धनराशि उद्यम के विकास में बहुत बड़ी भूमिका निभाती है, इसलिए इस मुद्दे पर विशेष ध्यान दिया जाना चाहिए, खासकर यदि आप न केवल एक स्थिर आय प्राप्त करने की योजना बना रहे हैं, बल्कि भविष्य में अपने व्यवसाय का विकास भी कर रहे हैं।. खैर, एक निवेशक को ब्याज देने के लिए, कुछ नियमों का पालन करना आवश्यक है, जिससे पैसे वाले व्यक्ति को यह समझ में आ जाएगा कि उसका धन न केवल उसके पास वापस आएगा, बल्कि एक अच्छा लाभ भी लाएगा।

पेशेवर उद्यमियों का मानना है कि बड़े निवेशकों का ध्यान आकर्षित करने के लिए, लगातार चार चरणों का पालन करना आवश्यक है जिससे शेयरधारक को यह समझने में मदद मिलेगी कि वह वास्तव में एक आशाजनक उद्यम में निवेश कर रहा है और अपने स्वयं के धन को जोखिम में नहीं डालता है। यदि आप इसे सही करते हैं, तो नई कंपनियों के लिए अधिक धन होगा।आपके लिए कभी सिरदर्द नहीं होगा।

विश्वसनीयता के अपने साथी को समझाएं

यदि आप किसी ऐसे व्यक्ति या कंपनी में रुचि लेने की योजना बना रहे हैं जिसके साथ आप व्यापार कर सकते हैं, तो आपको अपनी उच्च क्षमता और भविष्य के उद्यम की प्रभावशीलता की पुष्टि करते हुए इसके लिए कुछ सबूत प्रदान करने होंगे। यह विशेष रूप से बैंक से उधार ली गई धनराशि का सच है। साख संस्थाएं ऐसे व्यक्ति को कभी भी ऋण नहीं देंगी, जिसके ईमानदार इरादे पक्के न हों। इसलिए, वे अक्सर एक निजी व्यक्ति से आय का प्रमाण पत्र और विभिन्न व्यक्तिगत डेटा मांगते हैं, जिसके अनुसार एक चूककर्ता की पहचान करना संभव होगा यदि वह छिपाने की कोशिश करता है।

निजी निवेश के लिए भी यही होता है। यदि आप निवेशकों से अपनी कंपनी के लिए धन आकर्षित करना चाहते हैं, तो आपको उन्हें सभी गणनाओं और विवरणों के साथ एक सक्षम व्यवसाय योजना के साथ प्रस्तुत करना होगा। इसके अलावा, इसे सिर से नहीं, बल्कि वास्तविक तथ्यों के आधार पर संकलित किया जाना चाहिए। उदाहरण के लिए, उत्पादन के लिए उपकरणों की अग्रिम रूप से एक सूची बनाएं और प्रत्येक आइटम की लागत का प्रिंट आउट लें। हालाँकि, निवेशक अपने स्वयं के लाभ में सबसे अधिक रुचि रखते हैं, इसलिए व्यवसाय योजना बनाते समय इस मुद्दे पर विशेष ध्यान दें।

निवेशक को सूचना को सक्षम रूप से संप्रेषित करें

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, उठाए गए धन में व्यक्तियों और कंपनियों का पैसा शामिल है जिन्होंने एक विकासशील उद्यम की प्रतिभूतियों को खरीदने का फैसला किया है। शेयरधारकों की तलाश उसी क्षेत्र में सबसे अच्छी होती है जिसके लिएआपका उत्पादन उन्मुख है। इस मामले में, निवेशक अधिक जागरूक और आश्वस्त महसूस करेगा कि उसका पैसा लाभ लाएगा। हालांकि, अगर ऐसा हुआ है कि निवेशक उस उद्यम को नहीं समझता है जिसे आप लॉन्च करने का निर्णय लेते हैं, तो आपको उसे सभी आवश्यक जानकारी सही ढंग से बतानी चाहिए।

एक विकासशील कंपनी की सभी संभावनाओं को एक ऐसे व्यक्ति को कैसे ठीक से पढ़ाया जाए जो उत्पादन के बारे में कुछ नहीं जानता, लेकिन उसके पास बड़ी मात्रा में पैसा है। अधिकांश पेशेवर निवेशक अनुशंसा करते हैं कि आप पहले उस उद्यम की खूबियों के बारे में बात करें जिसमें आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं। हमें इस समय अपने उत्पाद की संभावनाओं और आपके व्यवसाय की प्रासंगिकता के बारे में बताएं। अगर निवेशक को यह समझ में आ जाए कि वह एक आधुनिक और होनहार उद्यम में निवेश कर रहा है, तो आप आसानी से विकास के लिए आवश्यक धन की राशि जुटा सकते हैं।

विश्वास से बातचीत करें

जुटा हुआ धन किसी भी व्यवसाय की नींव होता है। हालाँकि, आप बड़े निवेशकों का विश्वास नहीं जीत पाएंगे यदि आप उनके साथ आत्मविश्वास से बातचीत नहीं कर सकते हैं। कौन ऐसे उद्यम में निवेश करना चाहता है जिसका मालिक खुद इसकी सफलता के बारे में सुनिश्चित नहीं है? इसलिए, इससे पहले कि आप बातचीत की मेज पर बैठें, आपको सबसे पहले उनके लिए ठीक से तैयारी करने की जरूरत है। जितना हो सके शांत रहें, क्योंकि अधिकांश निवेशक केवल एक ही चीज़ में रुचि रखते हैं - नकद प्राप्त करने की संभावना।

नहींकिसी निवेशक को मना करने से डरें या किसी ऐसे प्रस्ताव का जवाब देने में देरी करें जिसमें आपको बहुत ज्यादा दिलचस्पी न हो। आपको अपने साथी को यह दिखाना होगा कि वह आपके साथ काम करने की तुलना में आपके साथ काम करने में ज्यादा दिलचस्पी रखता है। उसे समझना चाहिए कि वह आपके उद्यम में निवेश करने से इनकार करके पैसा कमाने का एक अच्छा अवसर खोने का जोखिम उठाता है। निवेशकों को अपनी व्यवसाय योजना को सक्षम रूप से और बिना किसी हिचकिचाहट के प्रस्तुत करने के लिए, अपने भाषण को एक दर्पण के सामने तब तक अच्छी तरह से अभ्यास करें जब तक कि आप अपने आप में एक आत्मविश्वासी नज़र न देखें।

एक सक्षम अनुबंध समाप्त करें

यदि आप निवेशक के साथ एक आपसी समझौते पर पहुंचने में कामयाब रहे, तो अंतिम चरण बैंक या किसी निजी व्यक्ति से जुटाए गए धन को प्राप्त करने के लिए रहता है - अनुबंध पर हस्ताक्षर करना। धोखाधड़ी की संभावना को पूरी तरह से समाप्त करने के लिए इस उद्देश्य के लिए एक पेशेवर वकील की सेवाओं का उपयोग करना सबसे अच्छा है। साथ ही, इस तरह की कार्रवाई आपके साथी को विश्वास दिलाएगी कि लेन-देन साफ है, और निवेश जल्द ही एक स्थिर आय लाने लगेगा। सुनिश्चित करें कि पेशेवर सेवाओं की लागत पूरी तरह से चुकानी होगी।

अनुबंध के लिए ही, यह यथासंभव स्पष्ट होना चाहिए और इसमें कोई अस्पष्टता नहीं होनी चाहिए। यह "सौदे की शर्तों" खंड के बारे में विशेष रूप से सच है, जिस पर ध्यान दिया जाना चाहिए यदि आप स्वयं एक अनुबंध नहीं बनाते हैं, लेकिन इसे अपने साथी को सौंप दें। अनुबंध को सटीक मात्रा और निवेश के रूपों के साथ-साथ अनुबंध की एक या दूसरी शर्त के अनुपालन न करने के लिए दंड को निर्दिष्ट करना होगा। अन्यथा, आपसे अपेक्षा की जाती हैमुकदमेबाजी का सिलसिला या कंपनी का नुकसान।

निवेश वितरण

जैसे ही सभी दस्तावेजों पर हस्ताक्षर किए जाते हैं और पैसा संगठन के खाते में जमा हो जाता है, कंपनी के प्रमुख को किसी भी तरह से निवेश का प्रबंधन शुरू करने का अधिकार होता है जो निवेशक के साथ समझौते का खंडन नहीं करता है। अधिकांश पेशेवर उद्यमी व्यवसाय योजना के संकलन के चरण में धन के वितरण चरण के बारे में सोचने की सलाह देते हैं। प्राप्त धन के साथ, आप एक उत्पादन कार्यशाला का निर्माण कर सकते हैं, लापता उपकरण खरीद सकते हैं, इसे निर्माण सामग्री की खरीद में निवेश कर सकते हैं, और इसी तरह। एक शब्द में, पैसे का प्रबंधन करना आवश्यक है ताकि वह जल्द से जल्द भुगतान करे।

हमें उम्मीद है कि इस लेख ने आपको बेहतर ढंग से समझने में मदद की है कि जुटाए गए फंड क्या हैं और आपको अपनी कंपनी में निवेशकों का ध्यान कैसे आकर्षित करना चाहिए। यदि आपके पास अभी भी कुछ प्रश्न हैं या प्रदान की गई जानकारी आपको अपर्याप्त लगती है, तो हम एक छोटा वीडियो देखने की सलाह देते हैं जिसमें एक पेशेवर व्यवसायी एक विकासशील उद्यम के लिए निवेश को जल्दी से आकर्षित करने के बारे में सब कुछ बताता है। यह वीडियो ट्यूटोरियल नौसिखिए उद्यमियों के लिए अधिकांश भाग के लिए उपयोगी होगा, हालांकि पेशेवर निश्चित रूप से अपने लिए कुछ दिलचस्प बिंदुओं पर प्रकाश डालेंगे।