मॉस्को में स्विस बैंक

2024 लेखक: Howard Calhoun | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 10:28

कई लोग मानते हैं कि स्विस बैंक केवल उन करोड़पतियों, अधिकारियों या अपराधियों के लिए हितकर हो सकता है, जिन्हें अपनी अवैध रूप से प्राप्त संपत्ति को छिपाने की आवश्यकता होती है। या प्रसिद्ध और सार्वजनिक हस्तियां जो किसी न किसी कारण से अपनी आय का विज्ञापन नहीं करना चाहती हैं। लेकिन वास्तव में, प्रत्येक वयस्क स्विट्जरलैंड के किसी एक बैंक में खाता खोल सकता है।

स्विस बैंक खाता खोलने के लिए आपको क्या चाहिए

हाल ही में, रूसी नागरिक सेंट्रल बैंक से विशेष अनुमति प्राप्त करने के बाद ही स्विस बैंक में जमा कर सकते हैं। एकमात्र अपवाद वे नागरिक थे जो अस्थायी रूप से विदेश में रहते थे। लेकिन 2003 के बाद से, रूसी स्विस बैंकों में खाता खोलने में सक्षम हैं, चाहे उनका निवास स्थान कुछ भी हो। इस वर्ष से, सेंट्रल बैंक नंबर 100-I "रूसी संघ के बाहर के बैंकों में निवासी व्यक्तियों के खातों पर" के निर्देश ने काम करना शुरू कर दिया। इसके अनुसार, उन्हें विदेशी बैंकों या पर स्थित शाखाओं में खाता खोलने का अधिकार हैआर्थिक सहयोग और विकास संगठन में शामिल राज्यों के क्षेत्र।

जून 2004 में, मुद्रा विनियमन पर एक नया कानून लागू हुआ, जिसकी बदौलत रूसी नागरिकों को अन्य देशों में बैंकों की डिपॉजिटरी सेवाओं का उपयोग करने का अवसर मिला। यह ध्यान देने योग्य है कि आप स्विस बैंक में खाता खोल सकते हैं और अपने निवास स्थान पर कर कार्यालय से अनुमति प्राप्त करने के बाद ही उस पर पैसा रख सकते हैं।

स्विस बैंक खाते का उपयोग किन उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है

निर्देश संख्या 100-I के अनुसार, पैसे बचाने के लिए विदेशों में बैंक खाता खोला जा सकता है। उद्यमशीलता की गतिविधियों के कार्यान्वयन से संबंधित उद्देश्यों के लिए और व्यवसाय की सेवा के लिए, आप केवल रूसी संघ में बैंकों की सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं।

स्विट्जरलैंड में बैंक खाता कैसे खोलें

यह किसी भी व्यक्ति या संस्था द्वारा किया जा सकता है। आपका खाता दुनिया में लगभग किसी भी मुद्रा में सेवित किया जाएगा, हालांकि कई यूरो, यूएस डॉलर, स्विस फ़्रैंक या ब्रिटिश पाउंड पसंद करते हैं। कुछ बैंकिंग संस्थानों में मेल द्वारा खाता खोला जा सकता है। बैंक आपको सभी आवश्यक रसीदें और शर्तें भेजेगा। अनिवार्य रूप से, व्यक्तिगत रूप से या मेल द्वारा खाता खोलने की प्रक्रिया लगभग समान है। अंतर केवल इतना है कि जब आप मेल द्वारा खाता खोलते हैं, तो आपको पहले नोटरी द्वारा बैंक को प्रदान किए गए दस्तावेजों की प्रतियों को प्रमाणित करना होगा।

स्विट्ज़रलैंड में खाता खोलने के लिए आपको जो डेटा उपलब्ध कराने की आवश्यकता है उसकी अस्थायी सूची

स्विस बैंक को अपने संभावित जमाकर्ताओं से निम्नलिखित जानकारी की आवश्यकता होती है:

1. ग्राहक का व्यक्तिगत डेटा, अर्थात् अंतिम नाम, प्रथम नाम, पितृभूमि, आवासीय पता, स्थान और जन्म तिथि, राष्ट्रीयता।
2. पेशे पर डेटा।
3. पासपोर्ट के पहले चार पन्नों की प्रतियां।
4. आपका नाम दर्शाने वाले हाल के उपयोगिता बिलों की प्रतियां। रसीदों को भी नोटरीकृत किया जाना चाहिए।
5. खाते में धन के स्रोत की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़।

मैं स्विट्जरलैंड में खाता कहां खोल सकता हूं

स्विस बैंक गोपनीयता की पूरी गारंटी देते हुए अपने ग्राहकों को कई तरह की सेवाएं प्रदान करता है। हालाँकि, प्रत्येक बैंकिंग संस्थान में खाता खोलने की अपनी विशेषताएं होती हैं। सबसे पहले, आपको यह तय करने की ज़रूरत है कि आप इसे किस उद्देश्य से खोलते हैं। किसी भी स्थिति में किस बैंक को वरीयता देनी है, यह चुनना आपको ट्रस्ट खाता प्रबंधन और गोपनीयता की संभावना के बीच संतुलन बनाना होगा।

इस देश में बैंक खाता खोलने की प्रक्रिया के संबंध में काफी सख्त नियमों द्वारा निर्देशित होते हैं। यदि आपके द्वारा चुने गए स्विस बैंक की रूस में एक शाखा या सहायक कंपनी है, तो बेहतर होगा कि आप इन संस्थानों से संपर्क करें। यदि रूस में इस बैंक का कोई प्रतिनिधि कार्यालय नहीं है, तो आपको सीधे स्विट्जरलैंड के बैंक से संपर्क करना होगा, जो आपके कार्यों की आगे की दिशा का मार्गदर्शन करेगा।

स्विस बैंक में खाता खोलने में कितना खर्च आता है

स्विस में पैसा रखने के लिएबैंक, पर्याप्त 350-550 डॉलर प्लस प्रारंभिक जमा राशि। इस देश में बैंकों के कमीशन काफी स्वीकार्य हैं, और स्विस बैंकों में ब्याज आमतौर पर अन्य देशों की तुलना में अधिक है। ट्रस्ट प्रबंधन प्रणाली के तहत खोले गए खाते सालाना अपने मालिक को 8 से 15% लाभ लाते हैं। नियंत्रण की सुविधा के लिए, कई बैंक तकनीकी नवाचारों का उपयोग करते हैं, विशेष रूप से, निवेश रणनीतियों और इंटरनेट बैंकिंग।

अक्सर, खाता खोलते समय, एक सौ से दो लाख डॉलर की न्यूनतम जमा सीमा निर्धारित की जाती है। लेकिन कुछ बैंक ऐसे भी हैं जो बहुत कम मात्रा में सक्रिय खाते खोलने के लिए तैयार हैं। यह बैंक शुल्क और भुगतान पर भी लागू होता है। जमा जितना बड़ा होगा, बैंक आवश्यकताओं और न्यूनतम प्रतिबंधों के संबंध में उतना ही लचीला होगा। यह ध्यान देने योग्य है कि स्विट्जरलैंड में स्थित कोई भी वित्तीय संस्थान जो लाभांश और ब्याज का भुगतान करता है, उसे कानून द्वारा 35% की दर से आयकर रोकना आवश्यक है।

कर का भुगतान धन प्राप्ति के स्थान पर किया जाता है। विदेशी देशों के नागरिकों को उनके द्वारा भुगतान किए गए कर के मुआवजे का दावा करने का अधिकार है यदि वे जिस देश में स्थित हैं, उन्होंने दोहरे कराधान से बचाव पर स्विट्जरलैंड के साथ एक समझौता किया है।

किस कारण से आपको खाता खोलने से मना किया जा सकता है

ज्यादातर मामलों में, मॉस्को में एक स्विस बैंक खाता खोलने के लिए आवेदन स्वीकार करता है, लेकिन ग्राहकों की एक अलग श्रेणी है जो अभी भी इनकार कर रहे हैं। उदाहरण के लिए, एक बैंकिंग संस्थान अनुमति नहीं दे सकताऐसे व्यक्तियों के लिए खाता खोलना, जो ग्राहक के रूप में बैंक की प्रतिष्ठा पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकते हैं। साथ ही, संभावित ग्राहक के धन की उत्पत्ति के बारे में जानकारी की सत्यता के बारे में संदेह के मामले में खाता खोलने से इनकार किया जा सकता है। इस देश का कानून बैंकों को धन स्वीकार करने से रोकता है यदि वे जानते हैं या केवल यह मानते हैं कि धन अवैध रूप से या आपराधिक रूप से प्राप्त किया गया था। कई निजी बैंकों में, डिपॉजिटरी खाता खोलने के लिए किसी मौजूदा ग्राहक की सिफारिश या विशेष आमंत्रण की आवश्यकता होती है।

निजी बैंकिंग

निजी बैंकिंग उन व्यक्तियों के लिए उपलब्ध है जो स्विस बैंक में असाधारण रूप से बड़ी संपत्ति रखते हैं। इस सेवा को निजी कहा जाता है क्योंकि ग्राहकों को एक बड़े पैमाने पर खुदरा प्रतिष्ठान में प्रदान की गई सेवा की तुलना में एक व्यक्तिगत, उच्च स्तर की सेवा प्राप्त होती है। एक नियम के रूप में, निजी बैंकिंग उन लोगों के लिए उपलब्ध है जो दस लाख डॉलर जमा करने की योजना बना रहे हैं, लेकिन निजी वित्तीय संस्थान भी हैं जो यह सेवा उन ग्राहकों को प्रदान करते हैं जो अधिक मामूली मात्रा में निवेश करते हैं - 50-100 हजार डॉलर। निजी बैंकिंग सेवाओं में निवेश और उनकी योजना, और विभिन्न कर उपायों सहित परिसंपत्ति प्रबंधन की बारीकियों पर सलाहकार जानकारी शामिल है। कई निजी वित्तीय संस्थान किसी ऐसे व्यक्ति के विशेष निमंत्रण के बिना लोगों के साथ काम करने से इनकार करते हैं जो पहले से ही उनका ग्राहक है। यह ध्यान देने योग्य है,कि निवेश सेवाएं भी खुदरा स्विस बैंकों द्वारा प्रदान की जाती हैं, लेकिन वे अक्सर निजी वित्तीय संस्थानों की सेवा में उल्लिखित स्तर से काफी दूर होते हैं।